Manual de las funciones financieras del excel

Manual de las funciones financieras del Excel
Jairo Gutiérrez Carmona gutierrezcarmona@gmail.com Marzo de 2010 Contenido INTRODUCCIÓN 1 2 2.1 2.1.1 2.1.2 2.2 2.2.1 2.2.2 2.2.3 2.2.4 2.2.5 2.2.6 2.2.7 2.2.8 2.2.9 2.3 2.3.1 2.3.2 2.3.3 2.3.4 2.3.5 2.4 2.4.1 ASISTENTE PARA FUNCIONES MANUAL DE LAS FUNCIONES FINANCIERAS DEL EXCEL FUNCIONES PARA CONVERSION DE TASAS INT.EFECTIVO TASA.NOMINAL FUNCIONESDE PAGO UNICO Y SERIES UNIFORMES VF VA PAGO TASA NPER PAGOINT PAGOPRIN PAGO.INT.ENTRE PAGO.PRINC.ENTRE FUNCIONES DE EVALUACION DE PROYECTOS VNA TIR TIRM VNA.NO.PER TIR.NO.PER FUNCIONES DE INVERSIONES FINANCIERAS TASA.INT 2 4 7 8 8 9 12 15 15 16 17 17 18 20 20 21 23 23 25 26 27 28 29 30

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2.4.2 2.4.3 2.4.4 2.4.52.4.6 2.4.7 2.4.8 2.4.9 2.4.10 2.4.11 2.4.12 2.4.13 2.4.14 2.4.15 2.4.16 2.4.17 2.4.18 2.5 2.5.1 3 4

INT.ACUM.V INT.ACUM PRECIO.DESCUENTO RENDTO.DESC CANTIDAD.RECIBIDA TASA.DESC CUPON.NUM CUPON.DIAS CUPON.DIAS.L1 CUPON.DIAS.L2 CUPON.FECHA.L1 CUPON.FECHA.L2 VF.PLAN PRECIO.VENCIMIENTO RENDTO.VENCTO PRECIO RENDTO FUNCIONES PARA MEDIR EL RIESGO DE LAS INVERSIONES DURACION BIBLIOGRAFÍA ANEXO N. 1

3031 31 32 33 34 35 35 35 36 36 36 37 37 39 39 40 41 41 45 46

INTRODUCCIÓN Este documento está orientado a la utilización de las Funciones Financieras que vienen con la hoja de cálculo Excel. No obstante la versatilidad de las hojas de cálculo, construir las formulas cada vez que se soluciona un problema financiero requiere un gran esfuerzo; afortunadamente el Excel se complementa con funcionesque son formulas programadas para resolver problemas estándar de una manera fácil, pero principalmente rápida. Por lo tanto, conocer la operación real de estas funciones y en especial el significado de sus respuestas, es un gran paso en la solución veloz de problemas financieros para mejorar el análisis de las respuestas.

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El documento se divide en dos partes: Asistente para funciones, para las personas que se inician en la utilización de las funciones, es una guía sobre cómo utilizar este asistente que facilita la forma de insertar funciones en una hoja de cálculo. Quienes ya han utilizado la herramienta pueden omitir esta parte. Manual de las funciones financieras del Excel, es una explicación sobre laforma de operación de funciones financieras que vienen con la hoja de cálculo Excel, agrupándolas según el problema que solucionan. Finalmente se incluye un anexo con las funciones tratadas en este fascículo, pero ordenadas alfabéticamente para facilitar su ubicación en el texto.

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ASISTENTE PARA FUNCI ONES

Lasfunciones son fórmulas que vienen programadas en el Excel y resuelven problemas generales; su característica principal es que de una manera rápida y sencilla ejecutan cálculos complejos. Para realizar los cálculos las funciones utilizan valores denominados argumentos, que deben introducirse en un orden determinado y dejan el resultado que calculan en la celda donde han sido escritas. Todas lasfunciones del Excel constan de tres partes: 1. El signo igual (=) que precede toda función para indicar que es una fórmula (cuando la función está empleada como argumento, es decir que no aparece al principio de la entrada, no requiere el signo igual), 2. El nombre de la función, que tiene una ortografía definida y por lo tanto siempre debe escribirse de la misma manera, 3. Los argumentos que tienenuna sintaxis definida y por lo tanto siempre se deben escribir en el mismo orden. Los argumentos van entre paréntesis y hacen referencia a los datos, celdas o rangos sobre los cuales operará la función. Los argumentos pueden ser números, direcciones de celda, nombres de celda u otras funciones. El siguiente es el formato general de una función:

= NombreFunción(argumento_1,argumento_2, .......