Manual para uso de funciones financieras en excel

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MANUAL PARA USO DE FUNCIONES FINANCIERAS EN EXCEL

1 INTERESES ACUMULADOS

Definición:

Devuelve el interés acumulado de un valor bursátil que tenga pagos de interés periódico.

La formula está compuesta de las siguientes partes:

(Emisión; primer_interés; liquidación; tasa; v_nominal; frecuencia; base

Las fechas deben especificarse mediante la función FECHA o como resultado deotras fórmulas o funciones. Por ejemplo, utilice FECHA (2008; 5; 23) para el 23 de mayo de 2008. Pueden producirse problemas si las fechas se escriben como texto.

Emisión:   es la fecha de emisión del valor bursátil.

Primer interés:   es la fecha del primer pago de interés de un valor bursátil.

Liquidación:   es la fecha de liquidación del valor bursátil. La fecha de liquidación del valorBursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere el valor bursátil.

Tasa:   es la tasa de interés nominal anual (interés en los cupones) de un valor bursátil.

Valor nominal:   es el valor nominal del valor bursátil. Si se omite el valor nominal, INT.ACUM usa $1000.

Frecuencia:   es el número de pagos de cupón al año. Para pagos anuales, frecuencia = 1;para pagos semestrales, frecuencia = 2; para pagos trimestrales, frecuencia = 4.

Base:  determina en qué tipo de base deben contarse los días.

Método_calc  Método_calc es un valor lógico que especifica el modo de calcular el interés acumulado total cuando la fecha de liquidación es posterior a la fecha de primer interés. Un valor de VERDADERO (1) devuelve el interés acumulado total desdela emisión hasta la liquidación. Un valor de FALSO (0) devuelve el interés acumulado total desde primer interés hasta la liquidación. Si no especifica el argumento, el valor predeterminado es VERDADERO.

▪ INT.ACUM se calcula como:

[pic]

Ejemplo:

Se desea calcular el interés acumulado que tendrán Q1,000 a una tasa nominal anual del 10% durante 6 meses con los datos que acontinuación se presentan.

|DATOS |DESCRIPCION |
|15/04/2009 |Fecha de emisión |
|30/09/2009 |Fecha del primer pago de interés |
|01/08/2009 |fecha de liquidación |
|10 |tasa de interés nominal anual|
|1,000 |Valor nominal |
|2 |La frecuencia es semestral |
|0 |Base 30/360 |
|Resultado |??? |

En Excel se calcula de la siguiente manera

|DATOS|DESCRIPCION |
|15/04/2009 |Fecha de emisión |
|30/09/2009 |Fecha del primer pago de interés |
|01/08/2009 |fecha de liquidación |
|10 |tasa de interés nominal anual |
|1,000 |Valor nominal |
|2 |La frecuencia essemestral |
|0 |Base 30/360 |
|Resultado |2944.44 |

2. INTERESES ACUMULADOS VENCIDOS

Definición:

Devuelve el interés acumulado de un valor bursátil con pagos de interés al vencimiento.

|Emisión  = |Es la fecha de emisión del valor bursátil.|
|Liquidación = |Es la fecha de liquidación del valor bursátil. La fecha de liquidación del valor bursátil |
| |es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere el valor |
| |bursátil. |
|Tasa =...
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