Manual de Lavado de Dinero

Manual para la Prevención de
Lavado de Activos

ACTA DE APROBACIÓN DEL MANUAL PARA LA PREVENCIÓN DE LAVADO DE
ACTIVOS
El presente manual, así como las políticas generales para el control y prevención del
lavado de activos y los procedimientos de conocimiento del cliente, fueron aprobados y
adoptados por la Junta Directiva de CONSTRUCTORA CONCONCRETO S.A., en su
reunión del 2 de febrerodel año 2006, como consta en el acta No 488.
RESEÑA HISTORICA DE CONSTRUCTORA CONCONCRETO S.A.
La Sociedad comercial CONSTRUCTORA CONCONCRETO S.A., fue constituida
mediante Escritura Pública Número 8.597 de diciembre 26 de 1961, otorgada en la
Notaría 4a del Círculo de Medellín, con Nit. 890.901.110-8 y domicilio principal en el
Municipio de Medellín, Departamento de Antioquía, ubicada su sedeadministrativa en
la Carrera 43 a No. 18 Sur 135 Piso 4 Edificio Sao Paulo, Registrada en la Cámara de
Comercio de Medellín para Antioquia y con sucursal legalmente establecida en la
ciudad de Bogotá D.C..
POLITICAS SIPLA
1. POLITICAS GENERALES
 La empresa CONSTRUCTORA CONCONCRETO S.A. debe adoptar un sistema de

control y prevención de lavado de activos acorde con su objeto social
 Lacompañía debe diseñar y ejecutar programas de capacitación dirigidos a todos
los empleados, con el fin de instruirlos en cumplimiento de las normas de control
para la prevención de lavado de activos
 Todos los empleados de la compañía deben cumplir las normas emitidas sobre el

control y la prevención de lavado de activos, así como, proteger su imagen y
reputación nacional e internacionaly colaborar con las autoridades en el control de
lavado de activos provenientes de actividades ilícitas y actividad terrorista.
 Los procedimientos y acciones relacionadas con el SIPLA se regirán por las normas
establecidas y en las circulares expedidas por la Superintendencia Financiera de
Colombia
 Los principios éticos se deben anteponer al logro de las metas comerciales, por lo
tantose debe generar una cultura orientada a aplicar las normas y procedimientos
establecidos para la prevención del lavado de activos.

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 La empresa CONSTRUCTORA CONCONCRETO S.A., tendrá una estructura

organizacional de control y prevención de lavado de activos, para lo cual la
administración brindará todo su apoyo y asignará el recurso humano y tecnológico
necesario para cumplir con losobjetivos.
2. POLITICAS ESPECÍFICAS
 CONSTRUCTORA CONCONCRETO S.A. antepondrá la observancia de los

principios éticos al logro de las metas comerciales, generando una cultura de
prevención del riesgo de lavado de activos a través del mercado accionario.
 No son mercado objetivo para la compañía, las personas naturales o jurídicas que
tengan o hayan tenido algún vínculo con operaciones oactividades ilícitas de
acuerdo al reporte publicado por la entidad autorizada.
 La empresa diseñará procesos eficientes para el adecuado conocimiento de las
personas naturales o jurídicas que aspiren a ser socios, teniendo en cuenta siempre
los requisitos para el control y prevención del lavado de activos.
 La Compañía elaborará procesos eficientes para la confirmación de la informaciónsuministrada por las personas naturales o jurídicas que sean parte del proceso de
vinculación como socios, con el objetivo de verificar la validez de la información y
obtener un control en la prevención del lavado de activos.
 Se comunicará por parte de la empresa a sus socios, la importancia de actualizar la
información suministrada por éstos, al menos una vez al año.
3. OBJETIVOS
1. Evitarque los emisores de valores sean utilizados como instrumentos para el
ocultamiento, manejo, inversión o aprovechamiento, en cualquier forma, de dinero u
otros bienes provenientes de las actividades ilícitas señaladas en el artículo 323 del
Código Penal, o para dar apariencia de legalidad a éstas o a las transacciones y
fondos vinculados con las mismas
2. El presente manual tiene por objeto...