Manual
Páginas: 13 (3206 palabras)
Publicado: 24 de abril de 2011
MANUAL DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DEL SARLAFT- BANCOLOMBIA S.A
ÍNDICE DE CONTENIDO
CAPITULO I ................................................................................................................ 3
1. ASPECTOS GENERALES ............................................................................................................................. 3 1.1 DEFINICIÓN DEL RIESGO DELLAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO ....................................................................................................................................................... 3 1.2 COMPONENTES .................................................................................................................................... 3 1.3 ETAPAS................................................................................................................................................... 4 1.4 OBJETIVOS DE LA ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DEL LA/FT .............................................. 4 1.4.1 GENERAL ........................................................................................................................................... 4 1.4.2 ESPECÍFICOS................................................................................................................................... 5 1.5 MARCO LEGAL ...................................................................................................................................... 5 1.6 MARCO CONCEPTUAL........................................................................................................................ 6
CAPITULO III .............................................................................................................. 8
3. POLÍTICAS PARA LA ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO ..................................................................................................................... 8 3.1GENERALES........................................................................................................................................... 8 3.2 PARTICULARES .................................................................................................................................... 9 3.2.1 METODOLOGÍA PARA LA ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO ....................................................... 93.2.1.1 PLANEACIÓN DE LA ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO ............................................................ 9 3.2.1.2 IDENTIFICACIÓN DE LOS RIESGOS ............................................................................................ 9 3.2.1.3 CALIFICACIÓN DE LOS RIESGOS................................................................................................. 9 3.2.1.4 CONTROL DELOS RIESGOS ....................................................................................................... 10 3.2.1.5 MONITOREO DE LOS RIESGOS .................................................................................................. 10
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MANUAL DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DEL SARLAFT- BANCOLOMBIA S.A
CAPITULO I
1.
1.1
ASPECTOS GENERALES
DEFINICIÓN DEL RIESGO DELLAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
Se entiende por riesgo del Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo (LA/FT), la posibilidad de pérdida o daño que pueda sufrir Bancolombia al ser utilizado, directamente o a través de sus operaciones, como instrumento para el lavado de activos y/o canalización de recursos destinados a actividades terroristas y cuando sepretenda el ocultamiento de activos provenientes de dichas actividades. El riesgo del LA/FT al que se expone Bancolombia cuando es utilizado para éstas actividades se materializa a través de los riesgos asociados, a saber: el legal, reputacional, operativo y el de contagio, con el consecuente efecto económico negativo que ello puede representar para su estabilidad financiera. 1.2 COMPONENTES
El...
ÍNDICE DE CONTENIDO
CAPITULO I ................................................................................................................ 3
1. ASPECTOS GENERALES ............................................................................................................................. 3 1.1 DEFINICIÓN DEL RIESGO DELLAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO ....................................................................................................................................................... 3 1.2 COMPONENTES .................................................................................................................................... 3 1.3 ETAPAS................................................................................................................................................... 4 1.4 OBJETIVOS DE LA ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DEL LA/FT .............................................. 4 1.4.1 GENERAL ........................................................................................................................................... 4 1.4.2 ESPECÍFICOS................................................................................................................................... 5 1.5 MARCO LEGAL ...................................................................................................................................... 5 1.6 MARCO CONCEPTUAL........................................................................................................................ 6
CAPITULO III .............................................................................................................. 8
3. POLÍTICAS PARA LA ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO ..................................................................................................................... 8 3.1GENERALES........................................................................................................................................... 8 3.2 PARTICULARES .................................................................................................................................... 9 3.2.1 METODOLOGÍA PARA LA ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO ....................................................... 93.2.1.1 PLANEACIÓN DE LA ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO ............................................................ 9 3.2.1.2 IDENTIFICACIÓN DE LOS RIESGOS ............................................................................................ 9 3.2.1.3 CALIFICACIÓN DE LOS RIESGOS................................................................................................. 9 3.2.1.4 CONTROL DELOS RIESGOS ....................................................................................................... 10 3.2.1.5 MONITOREO DE LOS RIESGOS .................................................................................................. 10
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MANUAL DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DEL SARLAFT- BANCOLOMBIA S.A
CAPITULO I
1.
1.1
ASPECTOS GENERALES
DEFINICIÓN DEL RIESGO DELLAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
Se entiende por riesgo del Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo (LA/FT), la posibilidad de pérdida o daño que pueda sufrir Bancolombia al ser utilizado, directamente o a través de sus operaciones, como instrumento para el lavado de activos y/o canalización de recursos destinados a actividades terroristas y cuando sepretenda el ocultamiento de activos provenientes de dichas actividades. El riesgo del LA/FT al que se expone Bancolombia cuando es utilizado para éstas actividades se materializa a través de los riesgos asociados, a saber: el legal, reputacional, operativo y el de contagio, con el consecuente efecto económico negativo que ello puede representar para su estabilidad financiera. 1.2 COMPONENTES
El...
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