matematica financiera

UNJBG

Curso

I T E L

Matemática Financiera

TCCO

PRACTICA Nº 2
El Interés Compuesto y sus funciones FFP
OBJETIVOS:






Realizar cálculos de interés compuesto y aplicar sus funciones FFP en Excel
Calcular Monto con Principal y tasa efectiva constantes
Calcular Monto en función de Tasa Nominal
Calcular el Interés compuesto con Principal y tasa efectiva constantesLISTADO DE FÓRMULAS PARA EL INTERÉS COMPUESTO
Según el
MONTO
Monto S
Principal P
Tasa i

Fórmula

Función FFP

S=P(1+i)n
P=S(1+i)-n

FSC
FSA

S
i 
P

Descripción de FFP
Factor simple de capitalización
Factor simple de actualización

1/ n

1

TE

Tasa Efectiva

log( S / P)
log(1  i )

NPER

Número de períodos

Según el
INTERES

Fórmula

FunciónFFP

Descripción FFP

Interés I

I = P[(1+i)n – 1]

Icom, IcomIniTer

Período n

Principal P

Tasa i

Período n
Según en
función de la
Tasa Nominal
Monto S

n

P

I
(1  i) n  1

I

i    1
P


Pcom, PcomIniTer

1/ n

1

I
 1)
P
n
log(1  i)
log(

nCom

Fórmula

j

S  P 1  
 m

TE, TEIniTer

Interés
compuesto.
Interéscompuesto con fecha inicial y fecha
Terminal
Principal
compuesto.
Principal
compuesto con fecha inicial y fecha
Terminal.
Tasa efectiva. Tasa efectiva con
fecha inicial y fecha Terminal
Número de
compuesto

período

o

tiempo

Función FFP

Descripción FFP

FSC

Factor simple de capitalización

FSA

Factor simple de actualización

m * TE

Convierte la Tasa nominalen tasa
efectiva.

n

n

Principal P
Tasa nominal j
capitalizable m
veces
Período n

j

P  S 1  
 m
 S 1 / n 
j  m    1
 P 



log( S / P)
n
j
log(1  )
m

nCom

Número de períodos a los que se
refiere la tasa i en el horizonte
temporal

I.
Monto con Principal y Tasa efectiva constantes
Hallando el Monto
1. Calcular el monto acumuladoal cabo de 4 años, a partir de un capital inicial de S/.10000, a un TEA de
18%
Recuerde: el tiempo para TEA es 360 días = 1 año, y como tiempo está dado en años, por tanto F=1
Solución: H = 4 años,
F = 1 año,
n = H/F = 4/1 = 4,
P = 10000,
i = 0.18
n
Fórmula:
S=P(1+i)
4
S=10000(1+0.18)
Función FFP :
=FSC(18%,4,10000)
S=19387.78
(Aplicar dicha función en Excel)

Técnico enContabilidad Computarizada
Ciclo: II

1

Prof: Manuel Mendoza
Tacna, 2014

UNJBG

Curso

I T E L

Matemática Financiera

TCCO

=10000*(1+18%)^4

2.
Calcular el monto que produjo un capital inicial de
S/. 10000, colocado en un banco durante 5 meses
a una TEA de 18%
Recuerde: el tiempo de TEA es 360 días = 12
meses, y como el tiempo está dado en meses, por
tanto F=12
Solución: H= 5 meses,
F = 12 meses,
n = H/F = 5/12,
P = 10000,
i = 0.18
Fórmula: S=P(1+i)n
S=10000(1+0.18)5/12 = 10713.98
Función FFP :
=FSC(18%,5/12,10000)

3.
Calcular el monto de un capital inicial de S/.
10000, colocado en un banco durante 15 días, a
una TET de 4%
Recuerde: el tiempo de TET es 90 días, y como
el tiempo está dado en días, por tanto F=90 días
Solución: H = 15 días,
F = 90días,
n = H/F = 15/90,
P = 10000,
i = 0.04
Fórmula:
S=P(1+i)n
S=10000(1+0.04)15/90
S=10065.58
Función FFP :
=FSC(4%,15/90,10000)

4.
Calcule el monto que produjo un capital inicial
de S/. 10000, colocado en un banco durante
45 días, a una TEM de 2%
Recuerde: el tiempo de TEM es 30 días, y
como el tiempo está dado en días, por tanto
F=30 días
Solución: H = 45 días,
F = 30 días,n = H/F = 45/30, P = 10000,
i = 0.02
n
Fórmula:
S=P(1+i)
S=10000(1+0.02)45/30
S=10301.50
Función FFP :
=FSC(2%,45/30,10000)

5.

Calcule el monto que produjo un capital inicial de S*/. 10000, colocado en un banco desde el 3 de
abril al 15 de junio del mismo año. El capital genera una TET de 2%
Recuerde: el tiempo de TET es 90 días, y como el tiempo está dado en días, por tanto...