Mercado Financiero

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D)I ntroducción
Empecemos con una pregunta: ¿cree que usted
o su empresa podrían ser utilizados para lavar
activos?... tómese un tiempo y piénselo bien,
porque la mayoría de personas creen que no
están en riesgo y la realidad es distinta.
Generalmente se cree que el Lavado de Activos
sólo tiene que ver con dinero del narcotráfico y
que los delincuentes únicamente usan a lasentidades
financieras para “lavarlo”... pero el Lavado
es un delito mucho más amplio y cambia
constantemente. Cada que las autoridades descubren
los métodos que usan los delincuentes
para “lavar” los recursos de sus delitos, los
“lavadores” los cambian y buscan nuevas formas.
Un buen ejemplo de esto es el sector financiero.
Desde hace años en Colombia y el mundo se
expidieron normas queregulan al sector, y este
adoptó controles que hacen cada vez más difícil
que los delincuentes lo usen para lavar activos.
Como existe esta restricción los delincuentes
han cambiado su forma de operar, ahora buscan
nuevos sectores y actividades que no estén
tan reguladas, o mejor, que no tengan ninguna
regulación para poder hacer sus “negocios”.
Asimismo, los financiadores del terrorismobuscan
formas de financiar a estos grupos usando
personas y empresas.
Por eso el riesgo que las personas y empresas
sean utilizadas por delincuentes que buscan
realizar operaciones de Lavado de Activos o Financiación
del Terrorismo es real. Si una persona
o empresa se ve involucrada le puede traer
graves consecuencias:
⇒Puede enfrentar problemas legales.

El Lavado de Activos y laFinanciación del Terrorismo
son dos delitos que están relacionados.
¡NO SE DEJE USAR! 1 . ¿Qué es Lavar Activos o
financiar el terrorismo?
Activos ilícitos
(dinero – propiedades)
Operaciones de
lavado de activos
Activos ilícitos
(dinero – propiedades)
Gráfico 1: concepto de lavado de activos
Cuando las empresas hacen parte, voluntaria o
involuntariamente, de operaciones de Lavado de
Activos yde Financiación del Terrorismo, sucede
que:
⇒Ayudan a los delincuentes a escapar del castigo
por delitos como secuestro, extorsión,
narcotráfico, trata de personas, corrupción,
etc.
⇒Ayudan a los terroristas a financiar actos que
afectan a las personas y a la sociedad en general,
generando incertidumbre y temor.
⇒Se generan problemas en la economía por los
efectos secundarios comoinflación, desestabilización
de precios, incertidumbre cambiaria,
corrupción, limitación de créditos, descomposición
social, pérdida de valores y violencia.
Por estas razones ha sido legalmente
clasificado como un delito contra el orden
económico y social.
Por esto es necesario que el Estado, los ciudadanos
y las empresas luchen coordinadamente
contra el Lavado de Activos y la Financiacióndel
Terrorismo.
Desde el Estado, la lucha contra los delitos se
realiza en 5 frentes:
Cultura: busca que las personas rechacen los
delitos y no hagan parte pues conocen los riesgos,
daños personales y sociales que generan.
Prevención: busca evitar que se realice cualquiera
de los pasos previos del delito
Detección: es cuando se determina la ocurrencia
de posibles operaciones de Lavadode Activos
o Financiación del Terrorismo. La detección
de los delitos implica descubrir, localizar y comunicar
la presencia de operaciones sospechosas
en los sectores vigilados o de riesgo, proporcionando
la mayor cantidad de datos e información
posibles, para la pronta comunicación a
las autoridades para que puedan controlarlo y
tomar las medidas más adecuadas para la pronta
investigacióny juzgamiento de las conductas.
Investigación: es el conjunto de pasos adelantados
por las autoridades de Policía Judicial,
bajo la dirección de la Fiscalía General de la Nación,
que buscan demostrar la ocurrencia de los
delitos y los responsables.
Esta guía ayuda a construir una cultura anti lavado,
donde las empresas conozcan los mecanismos,
herramientas y prácticas que les permitan...