Metodolog a de aprobacion de fondos colectivos

Metodología de calificación de fondos colectivos

Para la calificación de los Fondos Colectivos de Inversión (FCI), CLASS INTERNATIONAL RATING Calificadora de Riesgos S.A. contempla dos tipos deevaluación.
La primera cuando se trata de fondos nuevos en los que se evalúa la estructura organizacional de la sociedad administradora de fondos
La solvencia y calidad de los aportantes al fondo
Lapolítica de inversión del fondo
La calidad de los activos aportados al fondo y
El plan de negocios del fondo o el proyecto específico.

Para una segunda etapa en que el Fondo ya está en funcionamiento,los factores ya señalados también son valorados pero, se incorpora un análisis de su rentabilidad, se profundiza el análisis de los riesgos asumidos y se evalúa la capacidad técnica, operativa yeconómica de la Administradora del Fondo.


Aspectos generales de una compañía administradora de fondos

Aspectos administrativos y financieros, incluyendo la coherencia de su estructuraorganizacional-administrativa, la solidez de sus estados financieros así como su evolución en los últimos tres años.
Experiencia y capacidad técnica, en ese tipo de fondos en general y colectivos en particular, queincluya la revisión de los sistemas informáticos en uso así como los procedimientos internos de control.
Historial profesional y perfil académico de los responsables del manejo del Fondo.
Suposicionamiento en el mercado.

Puntos de gran relevancia para evaluar a un Fondo Colectivo

Consiste en revisar la estructura que se le ha dado desde su inicio con la reglamentación interna. Posteriormente esnecesario contrastar el cumplimiento de esa normativa interna, así como la sujeción a los aspectos legales de la Ley de Mercado de Valores y su Codificación.

Así mismo, se debe estudiar la viabilidaddel Plan de Negocios o Proyecto definido, en este ámbito, los puntos específicos a revisar, dependiendo del objetivo primordial del Fondo son: 

constitución de un portafolio de inversiones en...