MODELOS CAPM APLICADOS A BBVA FONDO USA

Test de Conveniencia:
Nombre del Cliente: ________________________________________________
Fecha de nacimiento: _______________________________________________
Género: FEMENINO

MASCULINO.

1. Nivel de escolaridad
a. Sin estudios
b. Primarios
c. Secundarios
d. Bachillerato
e. Universitarios.
2. ¿Cuál es tu ocupación?
a. Desempleado
b. Cuenta Propia
c. Estudiante
d. Jubilado.
3.

¿Ha realizadoinversiones durante los últimos tres años?, ¿Con que
frecuencia?_________________________________________________________
______________________________________________________.

4. ¿Está
usted
familiarizado
con
este
tipo
producto?___________________________________________________ .

de

5. Perfil general de riesgo:
a. Conservador
b. Moderado
c. Tolerante

El test de conveniencia es un test aplicadoal cliente con objetivo de evaluar los
conocimientos y experiencias del cliente o posible cliente acerca del servicio ofrecido o
demandado el cual esté relacionado con la MiFID, el resultado de dicho test mostrará la
conveniencia del producto para el cliente, si es adecuado o no para él. De no ser superado
con éxito, el cliente podrá contratar el producto previa aceptación de que ha entendidolos
riesgos del producto en cuestión.

Test de idoneidad
1) Especifique el horizonte temporal de su inversión, considerando posibles compromisos
de pago que tenga previstos
a) Menos de 3 meses
b) Entre 3 meses y un año
c) Entre 1 y 5 años
d) Más de 5 años
2) ¿Cómo se considera como inversor?
a) Nada arriesgado
b) Algo arriesgado
c) Bastante arriesgado
d) Muy arriesgado
3) ¿Con cuál de las siguientesposibilidades de inversión se identifica?
a) Ganancia potencial del 5% sin pérdida alguna.
b) Ganancia potencial del 10% con pérdida potencial del 2%
c) Ganancia potencial del 30% con pérdida potencial del 10%
d) Ganancias máximas sin limitar las pérdidas potenciales
4) ¿Cuál es la finalidad de su inversión?
a) Renta a corto plazo
b) Jubilación (renta futura)
c) Inversiones futuras no definidasd) Inversiones futuras en patrimonio
5) Si la inversión de su inversión baja…
a) Vendería inmediatamente la totalidad de la inversión
b) Vendería sólo parte de mi inversión
c) Consultaría que decisión tomar
d) No vendería sabiendo que a largo plazo puedo ganar más
6) ¿Cuál es su nivel de estudios?
a) No tengo estudios
b) Estudios básicos
c) Estudios superiores
d) Estudios de Post-grado
7)Especifique su actividad laboral, actual y pasada, en los términos que se especifica
a) Nunca he trabajado en el sector financiero
b) He trabajado en el sector financiero en puestos ajenos a los mercados de valores
c) He trabajado más de un año en puestos relacionados con mercados de valores
d) Más de 5 años de experiencia en puestos relacionados con mercados de valores
8) ¿Qué tipo de inversiones harealizado durante los dos últimos años?

a)
b)
c)
d)

No he realizado inversiones
Fondos de inversión monetarios de RF o RV, renta fija, renta variable
Otros fondos de inversión, participaciones preferentes
Derivados y otros productos estructurados

9) Especifique la periodicidad de sus inversiones
a) No he realizado inversiones
b) Con poca frecuencia (anual)
c) Frecuencia media (trimestral)
d)Frecuencia alta (semanal)
10) Especifique los productos bancarios o de inversión con los que está familiarizado
a) Cuentas bancarias, depósitos, deuda pública, planes de pensiones
b) Fondos de inversión monetarios de RF o RV, renta fija, renta variable
c) Otros fondos de inversión, participaciones preferentes
d) Derivados y otros productos estructurados
11) Elija el nivel de ingresos en el que seencuentra
a) <20.000 euros
b) Entre 20.000 y 60.000 euros
c) Entre 60.000 y 300.000 euros
d) Más de 300.000 euros
12) Indique sus ingresos totales
a) >75%
b) 75%-50%
c) 50%-25%
d) <25%
13) Especifique el % que suponen sus compromisos recurrentes de pago en función de su
renta mensual
a) Más del 50%
b) Entre el 35% y el 50%
c) Entre el 10% y el 35%
d) Menos del 10%
14) ¿Cuánto suponen, en %, sus...