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PRINCIPIOS DE BASILEA I
Principio 1 - Objetivos, independencias, poder, transparencia y cooperación: Un sistema efectivo de supervisión bancaria tendrá claras responsabilidades y objetivos paracada una de las autoridades involucradas en la supervisión de bancos.
Principio 2 - Actividades permitidas: Las actividades que les son permitidas a instituciones que reciben una licencia y sean sujetode supervisión como bancos deben estar claramente definidas
Principio 3 - Criterios de otorgamiento de licencia: La autoridad que otorga las licencias debe tener el poder de establecer una serie decriterios y de rechazar solicitudes de establecimientos que no cumplan las normas establecidas.
Principio 4 - Transferencia de propiedad significativa: El supervisor tiene poder para revisar yrechazar cualquier propuesta para transferir participaciones accionarías o de control de intereses significativos mantenidos directa o indirectamente en bancos existentes
Principio 5 - GrandesAdquisiciones: El supervisor tiene poder para revisar las adquisiciones o inversiones importantes que realice un banco
Principio 6 - Adecuación de Capital: Los supervisores deben establecer requisitos mínimos deadecuación de capital prudentes y apropiados para los bancos
Principio 7 - Proceso de gestión de riesgo: Los supervisores deben estar satisfechos de que los bancos y los grupos bancarios tenganimplementados un proceso comprehensivo de administración del riesgo
Principio 8 - Riesgo crediticio: Los supervisores deben estar satisfechos de que los bancos y los grupos bancarios tienen un proceso deadministración del riesgo crediticio que tenga en cuenta el perfil de riesgo de la institución y que incluya políticas y procesos prudentes para identificar, medir, vigilar y controlar el riesgocrediticio
Principio 9 - Activos problemáticos, provisiones y reservas: Los supervisores deben estar satisfechos de que los bancos establecen y adhieren a políticas y procesos adecuados para administrar...