Okouyu

1. I CONCEPTOS BASICOS DE MATEMATICA FINANCIERA 1.1 Interés Simple.- El capital que genera dicho interés permanece constante a lo largo del tiempo que dura la operación. 1.1.1. Capital final o valor futuro. El importe capitalizado constituye la suma del capital inicial y el interés: S=P+I. 1.1.2. Capital inicial o valor presente. Es aquel que a una tasa de interés dada alcanzará un monto igual asu valor futuro igual a la fecha del vencimiento. PS= 1 1+(ixn) 1.1.3. Tasa de interés. S-1 n= P n 1.1.4. Número de periodos que dura la operación. S-1 n= P i 1.2 Interés compuesto. Es aquel que se adiciona al capital inicial de forma tal que los intereses sucesivos se computan sobre el nuevo monto capitalizado. Tener en cuenta estos aspectos: - Tasa de interés que puede ser, nominal o efectiva. -El número de periodos de capitalización en el año (m). 1. Interés: previo a pagar por un - El número de periodos de capacitación (n). capital prestado, es la diferencia entre el capital y el monto final 1.2.1.Tasas utilizadas en el sistema financiero. que se devuelve. Depende de: a) Tasa nominal y tasa proporcional. • La diferencia entre el - Se aplica directamente a operaciones de interéscapital prestado. simple. • La tasa de interés simple. - Es susceptible de proporcionarse. • El tiempo de la duración b) Tasa efectiva de la operación. puede obtenerse a través de una tasa nominal • El riesgo del negocio en capitalizable (n) veces del año. donde se invierte el capital prestado. i = 1+i n – 1 • Las variables de carácter n económico, político y c) Tasas equivalente. Dos o mas tasasefectivas social; que influye en el correspondientes a diferentes unidades de tiempo son riesgo del negocio equivalente cuando producen la misma tasa efectiva para un mismo periodo de tiempo.
2. d) Tasa real. Mide en que grado la inflación distorsiona el valor nominal capitalizable (n) veces en el año. R = (1 + i) - 1 (1*f) e) Tasa efectiva en moneda nacional d una operación extranjera. Se basa en latasa efectiva en moneda extranjera y la tasa de devaluación de la moneda nacional. iMN = (1+iME) (1+ td) - 15 1.2.2. Cálculo de valor final ó stock final de efectivo. S = Px (1 + i)n 1.2.3. Cálculo del capital inicial P = S(1 + i)-n 1.2.4. Cálculo de la tasa de interés i= S n/1 -1 P 1.2.5. Cálculo del número de periodos de capitalización. Ln S n= P Ln 1 + i 1.2.6. Cálculo de interés. i=S–P 1.3Relaciones equivalentes Esta propiedad puede utilizarse tanto cuando se lleva un valor al futuro o cuando se trae al presente .
3. 2.1 Clasificación de las anualidades. 2.1.1. Anualidades Ciertas. Cuyas anticipaciones se conocen con anticipación . 2.1.2. Anualidades eventuales o contingentes. Son aquellas cuyo fecha de inicio. 2.2 Anualidad perpetua. 2.2.1. Renta perpetua. Es una sucesión constante oinfinita de flujos de caja. 2.2.2. Renta perpetua creciente. El incremento continuará indefinidamente. 2.3 Anualidades vencidas. 2. Anualidades: 2.3.1. Monto futuro de de una anualidad simple. 2.3.2. Valor presente de una anualidad simple. Es un conjunto de dos o mas flujos de igual 2.3.3. Calculo del valor de las rentas en las monto equidistantes en el tiempo. anualidades simples. 2.3.4. Cálculode (n) en una anualidad. 2.4 Anualidades anticipadas. - Monto o valor futuro de una anualidad simple anticipada. - Valor presente de una anualidad simple anticipada. - Cálculo del valor de las rentas o imposiciones en las anualidades simples anticipadas. - Cálculo de (n) en una anualidad anticipada. 2.5 Anualidades diferidas. - Valor futuro de anualidades diferidas. - Valor presente deanualidades diferidas. 3.1 Tabla de reembolso de préstamo a servicios de una deuda. 3. Amortizaciones. 3.2 Sistema de repago de préstamos. Es un proceso financiero mediante el cual una deuda u obligación y los interese, se paga - Cuota constante. progresivamente, por medio e servicios parciales. - Amortización constante. - Interés constante.
4. II CONCEPTOS DE ESTADISTICA 1.1 Población. Conjunto de...