presentación métodos de pago

Seminario Virtual

Desafíos y Vulnerabilidades Asociadas
a los Métodos de Pagos Digitales

Experto Invitado

Ricardo Sabella, CAMS, AIRM
Director MVC Risk. S.A. (Uruguay)
Auspiciado por

Objetivos
 Explicar el funcionamiento de los principales (y más riesgosos) métodos de pago digitales.
 Mostrar las vulnerabilidades asociadas a cada uno de estos sistemas.
 Analizar elfuncionamiento de los mundos y mercados virtuales donde operan los métodos de
pago digitales.

 Indicar el funcionamiento de las redes de cobranza.
 Identificar las enseñanzas obtenidas de casos reales y recientes asociados a métodos de pagos
digitales.
 Ofrecer recomendaciones para fortalecer los procesos de control y monitoreo.

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Desafíos y vulnerabilidades asociadas a los medios de pagosdigitales

Ricardo Sabella, CAMS, AIRM
Es licenciado en Administración de Empresas recibido en la Universidad de Ciencias
Empresariales y Sociales de Argentina y tiene un postgrado en administración de riesgos.
Además de su puesto como coordinador y docente en la Universidad Católica del Uruguay, es
socio director de MVC Risks S.A., firma que se dedica a la capacitación en prevención delavado de activos, y es representante comercial de Lavadodinero.com en Uruguay y
Argentina.
También es consultor en ALD del International Center of Economic Penal Studies (ICEPS) de
Nueva York. Trabajó en la gerencia de organización y métodos del Banco de la Ciudad de
Buenos Aires y del Banco de la Nación Argentina.

Ha dictado seminarios y talleres de capacitación en prevención de lavado dedinero para
bancos, casas de cambio, corredores de bolsa y agentes de valores en Argentina y Uruguay.
Es el organizador del Congreso de Prevención del Lavado de Activos y el Financiamiento del
Terrorismo de las Américas que se realiza anualmente en Uruguay.

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Desafíos y vulnerabilidades asociadas a los medios de pagos digitales

Las cosas son algo distintas

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Desafíos yvulnerabilidades asociadas a los medios de pagos digitales

Tecnología

Internet

Medio de pago digital: Es
información electrónica
almacenada en o intercambiada

entre dispositivos que facilita la
aceptación de pagos electrónicos.

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Desafíos y vulnerabilidades asociadas a los medios de pagos digitales

Contexto
50% de la población adulta mundial no
cuenta con acceso a los serviciosfinancieros

El promedio en América Latina es
del 61% sin acceso a SF
Promedio de 47% de empleo
informal
Promedio de 42% de economía
informal
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Desafíos y vulnerabilidades asociadas a los medios de pagos digitales

Contexto
Telefonía Móvil

Internet

107 Teléfonos móviles por cada
100 personas en LATAM

45% de la población en la red
53% de penetración de la red

30% de lapoblación sin acceso o
falta de conectividad

8% de dispositivos móviles y
tablets como medio de navegación
33% de compras através de la red

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Desafíos y vulnerabilidades asociadas a los medios de pagos digitales

Efectivo

Colocación

 El uso del dinero en efectivo que prevalece en América Latina evidencia los
altos niveles de informalidad que aún persisten en las economías. El 85% de las transacciones minoristas mundiales que hacen los consumidores
se sigue realizando en efectivo, pero algunos países trabajan en el desarrollo de
políticas de inclusión financiera que apuestan por bancarizar a la sociedad y
favorecer el uso de otras formas de pago

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Desafíos y vulnerabilidades asociadas a los medios de pagos digitales

Crimen Organizado

Desafíos y vulnerabilidades asociadas a los medios de pagos digitales

Primera definición

La inclusión financiera genera mayores esfuerzos de control
en materia de prevención de lavado de activos

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Desafíos y vulnerabilidades asociadas a los medios de pagos digitales

Segunda definición

 Los medios electrónicos de
pago centralizados tienen
las mismas debilidades que
cualquier...