Presentacion Monografia

Practica Profesional
Supervisada.
Realizada: Banco LAFISE.

INTRODUCCIÓN.

Capitulo I: Generalidades de la
institución.
Reseña Histórica:
Latin American Financial Services (LAFISE) es
una entidad financiera creada en 1985 para
ofrecer servicios financieros en la región
centroamericana y del Caribe. La función inicial
de LAFISE fue la de servir a las empresas
centroamericanas y del Caribe ensus
transacciones de monedas extranjeras y en la
libre convertibilidad entre las monedas de la
región.

Visión:
Ser el proveedor preeminente de servicios
financieros en Centroamérica y el Caribe,
reconocido por la calidad de nuestro trabajo y
la excelencia del capital humano al servicio de
nuestros clientes.

Misión:
Ser el primer proveedor de servicios bancarios
y financieros en la región, dandovalor
agregado a las actividades de nuestros
clientes,
mediante
el
conocimiento
a
profundidad de los mercados locales de capital
y la presencia física en cada país de
Centroamérica,
Panamá,
República
Dominicana, Venezuela y México.

Capitulo II: Actividades
asignadas y realizadas.
Departamento de tesorería.
• Oficial de Encaje de Tesorería.
• Oficial de Tenencia de Tesorería.

Oficial de Encajede Tesorería:
 Control de la posición del encaje diario del banco tanto
en moneda nacional como en moneda extranjera
(Reporte de encaje).
 Otorgamiento y captación de Préstamos Interbancarios.
 Elaboración de Reporte de Fuente y Usos de Recursos
para BCH.
 Control de la Captación, renovación y cancelación de
Certificados de Depósitos.
 Elaboración Reporte de Tasas Activas y Pasivas para
BCH. Estimación de liquidez de las agencias

.

 Movimiento de la cuenta de la cuenta de Banco Central
de Honduras: Recolección de información para el
manejo de la cuenta:
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Saldos diarios de Banco Central.
Compras de Divisas.
Recaudación Fiscal.
Retiros de BCH.
Pagos de Planilla. (Hondutel, IHSS, Finanzas)
Pagos ENEE y Hondutel.
Transferencias entre Sucursales.
Participación deSubasta.
Y otras operaciones del día.

 Transferencias del Seguro Social y SANAA.
 Elaboración de documento para inversión
overnight y facilidades de crédito.
 Posición Bancaria.
 Transferencia a la cuenta de inversiones en
Bancos del Exterior.
 Proporcionar dato para realizar inversiones en
letras del BCH (LBCH).

Control de la posición del
encaje diario del banco:
 El encaje se encuentraestructurado de la siguiente
manera: 18% en moneda nacional de los cuales el 6% se
encuentra en la cuenta de caja del banco y en la cuenta
que tiene la institución bancaria en el Banco Central de
Honduras(BCH). Los restantes 12% se tendrá en
inversiones; de los cuales el 8% se puede tener en bonos
del BCH y el 4% en inversiones en moneda nacional.
 En lo que respecta a moneda extranjera será el 24%,de
los cuales estará dividido así: 12% en cuenta de caja del
banco y en cuenta de moneda extrajera en BCH; El
restante 12% estará dividido el 2% en inversiones en
bancos del exterior y 10% en inversiones obligatorias.

Cuadro de control de posición:

Movimiento de la cuenta de la cuenta de Banco
Central de Honduras:
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Saldos diarios de Banco Central.
Compras de Divisas.Recaudación Fiscal.
Retiros de BCH.
Pagos de Planilla. (Hondutel, IHSS, Finanzas)
Pagos ENEE y Hondutel.
Transferencias entre Sucursales.
Participación de Subasta.
Y otras operaciones del día.

Oficial de Tenencia de Tesorería:
 Elaborar cuadro de compras de divisas del día.
 Elaborar cuadro de complemento de compras de divisas
del día anterior.
 Realizar carta de transferencia de compras y elpreliminar para entregar al BCH.
 Postear el preliminar en la página de correo electrónico
del BCH.
 Elaborar cuadro de compra-venta.
 Proporcionar saldo de tenencia de los bancos del
exterior para tomar la decisión de entrar a subasta.
 Elaborar reporte de comprar y venta para BCH.
 Efectuar la contabilización de las operaciones diarias.

Proporcionar saldo de tenencia de los bancos del...