Prevención de lava de activos
Páginas: 17 (4198 palabras)
Publicado: 23 de agosto de 2014
Prevención de Lavado de
Activos y Financiamiento
del Terrorismo
Lavado de Activos
El Lavado de Activos, busca dar la apariencia de legalidad
a bienes o dinero provenientes de actos ilícitos o delitos
como, el narcotráfico, secuestro, extorsión, corrupción en
la administración pública, trafico de personas, migrantes
y armas, delitos que están tipificados en el código penalPeruano.
Lava Activos, quien resguarda, invierte, transforma,
transporta, custodia o administra bienes ilícitos.
Financiamiento del Terrorismo
El que legalmente provee, recolecta, entrega, recibe,
administra, aporta, custodia o guarda fondos, bienes o
recursos o realiza
actos promoviendo apoyo,
mantenimiento, financiación o sostiene económicamente
a grupos armados al margen de laley o sus integrantes, o
a grupos terroristas nacionales o extranjeros.
A diferencia del Lavado de Activos, en la Financiación del
Terrorismo el origen de los recursos puede ser lícito.
En Conclusión…
El lavado de activos siempre tiene recursos de origen
ilícito.
El resultado del lavado de activos nunca serán recursos
lícitos.
En cambio, la financiación delterrorismo puede realizarse
con recursos lícitos para un fin ilícito
Denominaciones de Lavado de Activos
Lavado de Activos
Blanqueo de activos
Blanqueo de capitales ilícitos
Money laudering
Denominaciones de Lavado de Activos
Argentina:
Lavado de Activos
Perú:
Lavado de Activos
El Salvador:
Lavado de Activos
Colombia:Lavado de Activos
Bolivia:
Legitimación de ganancias ilícitas
Brasil:
Lavado de Bienes, Derechos y Valores
Chile:
Lavado de Dinero
Costa Rica:
Legitimación de Capitales procedentes del narcotráfico
Cuba:
Lavado de Dinero
Ecuador:
Conversión o transformación de bienes (Lavado de Dinero).
Guatemala:
Transacciones einversiones ilícitas
Honduras:
Lavado de Dinero o Activos
México:
Operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Nicaragua:
Lavado de Dinero y Activos de Actividades Ilícitas
Panamá:
Blanqueo de Capitales
Paraguay:
Lavado de Dinero o Bienes.
República Dominicana: Lavado de Bienes relacionados con el tráfico ilícito de drogas y delitosconexos.
Uruguay:
Blanqueo de Dinero
Venezuela:
Legitimación de Capitales.
Etapas del lavado de activos
PRIMERA ETAPA: Colocación de los bienes o del
dinero efectivo.
SEGUNDA ETAPA: Estratificación o
transformación.
TERCERA ETAPA: Inversión, integración o goce de
los capitales ilícitos.
Primera Etapa: Colocación
REDUCIDORES
DINERO PROVENIENTE DEDELITOS PARA SER
LAVADO
IF
CASA DE CAMBIO
Segunda Etapa: Estratificación
IF
POR AVIÓN PRIVADO
POR BARCO
PRIVADO
CASA DE CAMBIO
IF
SOCIEDAD DE PAPEL
GIRO ELECTRÓNICO
SOCIEDAD DE PAPEL
IF
GIRO ELECTRÓNICO
IF
GIRO ELECTRÓNICO
Tercera Etapa: Integración
INVERSIONES
BI BM
PRESTAMOS
MÁS DELITOS
IF
Conocimiento del cliente
Es Obligaciónde las “Entidades” identificar a sus clientes y la prohibición
de prestar servicios a personas no identificados o identificables que
solicitan los servicios, de allí la necesidad de crear una “Política de
Conocimiento del Cliente”.
Todo el esfuerzo de las “Entidades o sujetos obligados” , están orientados
a conocer a sus clientes :
Que permita la detección de operacionesinusuales o determinar operaciones
sospechosas , que deben reportarse a las autoridades.
Como acciones disuasivas para alejar a los lavadores de la entidad.
El conocimiento del cliente es parte integral del negocio, desde el punto
de vista de:
Mercado (Comercial): Hábitos de consumo, preferencias, posición
clientes.
Social : cuando se ha tenido una relación con él: conocido o...
Activos y Financiamiento
del Terrorismo
Lavado de Activos
El Lavado de Activos, busca dar la apariencia de legalidad
a bienes o dinero provenientes de actos ilícitos o delitos
como, el narcotráfico, secuestro, extorsión, corrupción en
la administración pública, trafico de personas, migrantes
y armas, delitos que están tipificados en el código penalPeruano.
Lava Activos, quien resguarda, invierte, transforma,
transporta, custodia o administra bienes ilícitos.
Financiamiento del Terrorismo
El que legalmente provee, recolecta, entrega, recibe,
administra, aporta, custodia o guarda fondos, bienes o
recursos o realiza
actos promoviendo apoyo,
mantenimiento, financiación o sostiene económicamente
a grupos armados al margen de laley o sus integrantes, o
a grupos terroristas nacionales o extranjeros.
A diferencia del Lavado de Activos, en la Financiación del
Terrorismo el origen de los recursos puede ser lícito.
En Conclusión…
El lavado de activos siempre tiene recursos de origen
ilícito.
El resultado del lavado de activos nunca serán recursos
lícitos.
En cambio, la financiación delterrorismo puede realizarse
con recursos lícitos para un fin ilícito
Denominaciones de Lavado de Activos
Lavado de Activos
Blanqueo de activos
Blanqueo de capitales ilícitos
Money laudering
Denominaciones de Lavado de Activos
Argentina:
Lavado de Activos
Perú:
Lavado de Activos
El Salvador:
Lavado de Activos
Colombia:Lavado de Activos
Bolivia:
Legitimación de ganancias ilícitas
Brasil:
Lavado de Bienes, Derechos y Valores
Chile:
Lavado de Dinero
Costa Rica:
Legitimación de Capitales procedentes del narcotráfico
Cuba:
Lavado de Dinero
Ecuador:
Conversión o transformación de bienes (Lavado de Dinero).
Guatemala:
Transacciones einversiones ilícitas
Honduras:
Lavado de Dinero o Activos
México:
Operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Nicaragua:
Lavado de Dinero y Activos de Actividades Ilícitas
Panamá:
Blanqueo de Capitales
Paraguay:
Lavado de Dinero o Bienes.
República Dominicana: Lavado de Bienes relacionados con el tráfico ilícito de drogas y delitosconexos.
Uruguay:
Blanqueo de Dinero
Venezuela:
Legitimación de Capitales.
Etapas del lavado de activos
PRIMERA ETAPA: Colocación de los bienes o del
dinero efectivo.
SEGUNDA ETAPA: Estratificación o
transformación.
TERCERA ETAPA: Inversión, integración o goce de
los capitales ilícitos.
Primera Etapa: Colocación
REDUCIDORES
DINERO PROVENIENTE DEDELITOS PARA SER
LAVADO
IF
CASA DE CAMBIO
Segunda Etapa: Estratificación
IF
POR AVIÓN PRIVADO
POR BARCO
PRIVADO
CASA DE CAMBIO
IF
SOCIEDAD DE PAPEL
GIRO ELECTRÓNICO
SOCIEDAD DE PAPEL
IF
GIRO ELECTRÓNICO
IF
GIRO ELECTRÓNICO
Tercera Etapa: Integración
INVERSIONES
BI BM
PRESTAMOS
MÁS DELITOS
IF
Conocimiento del cliente
Es Obligaciónde las “Entidades” identificar a sus clientes y la prohibición
de prestar servicios a personas no identificados o identificables que
solicitan los servicios, de allí la necesidad de crear una “Política de
Conocimiento del Cliente”.
Todo el esfuerzo de las “Entidades o sujetos obligados” , están orientados
a conocer a sus clientes :
Que permita la detección de operacionesinusuales o determinar operaciones
sospechosas , que deben reportarse a las autoridades.
Como acciones disuasivas para alejar a los lavadores de la entidad.
El conocimiento del cliente es parte integral del negocio, desde el punto
de vista de:
Mercado (Comercial): Hábitos de consumo, preferencias, posición
clientes.
Social : cuando se ha tenido una relación con él: conocido o...
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