Control y prevencion contra el lavado de activos

CONTROL Y PREVENCION CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS: BANCO CAJA SOCIAL

Introduccion:
Este informe es realizado con el fin de conocer mas a fondo los mecanismos de defensa usados por los bancosfrente a el lavado de activos, que desde hace tiempo se presenta como un gran problema para las entidades financieras del país.
Se realizo de acuerdo a la información recopilada en la entidad visitada yse busca comparar estos mecanismos con los de otras entidades prestantes, de la misma labor.

Desarrollo:

De acuerdo a la investigación realizada en una de las sucursales del Banco Caja Social, seencontró, que antes que nada el banco se apoya en la Superintendencia Financiera, que participa como un órgano supervisor del estado, para llevar a cabo estos procedimientos, ya que el país desdehace mas de 12 años cuenta con el apoyo de esta entidad, encargada de verificar la funcionalidad, idoneidad y efectividad de esos mecanismos.

Como primera opción, el banco debe aplicar como mecanismode prevención el SIPLA (Sistema integral para la prevención y control del lavado de activos) conformada por el conjunto de normas y procedimientos establecidos para prevenir y proteger lasoperaciones de las instituciones, su objetivo es reducir la posibilidad de que las instituciones de carácter financiero o afines, puedan ser instrumentos para el ocultamiento o legalización de bienes oproductos de conductas delictivas. El banco esta en la obligación de llevar un control interno, evaluando la eficacia de los procedimientos desarrollados de acuerdo al SIPLA.

Las señales de alerta tambiéndeben ser muy bien manejadas por los funcionarios de la entidad ya que, se entiende por alerta cualquier tipo de información, conducta o actividad que permita detectar la realización de operacionessospechosas que puedan estar relacionadas con el lavado de activos. De acuerdo a esto, cuando uno de los clientes realiza operaciones repentinas, como algún cambio súbito en el tipo de servicio...