prevencion lavado de dinero

LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE 
PROCEDENCIA ILICITA. 
 



Objetivo de la Ley:

 
Artículo 2 
El objeto de  esta Ley es proteger el sistema financiero y la economía nacional, estableciendo 
medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que involucren recursos 
de  procedencia  ilícita,  a  través  de  una coordinación  interinstitucional,  que  tenga  como  fines 
recabar  elementos  útiles  para  investigar  y  perseguir  los  delitos  de  operaciones  con  recursos  de 
procedencia  ilícita,  los  relacionados  con  estos  últimos,  las  estructuras  financieras  de  las 
organizaciones delictivas y evitar el uso de los recursos para su financiamiento. 
Dentro  de  las  actividades  que  se consideran  Actividades  Vulnerables  y  por  tanto  objeto  de 
identificación y de presentar aviso de operaciones  son las siguientes (Art 17): 
1) juegos y sorteos;  
2) emisión de tarjetas de pago no financieras (ej.  Almacenes comerciales);  
3) emisión de cheques de viajero;  
4) ofrecimiento de préstamos no financieros (casas de empeño); 
5) construcción de inmuebles;  6) joyería;  
7) subastas de arte; 
8) Comercialización de vehículos  
9) blindaje de vehículos;  
10) traslado de valores;  
11) intervención en nombre y representación de un tercero en: 
a) compraventa de inmuebles,  
b) manejo de recursos o valores,  
c) aportación de capital,  
d) constitución de personas morales,  
e) préstamos,  
12) otorgamiento de fe pública (notarios y corredores),  13) La recepción de donativos, por parte de las asociaciones y sociedades sin fines de lucro, 
y  
14) La prestación de servicios de comercio exterior como agente o apoderado aduanal para 
promover el despacho de: vehículos, máquinas para juegos de apuesta y sorteos, equipos y 
materiales  para  la  elaboración  de  tarjetas  de  pago,  joyería,  obras  de  arte,  y  materiales  de resistencia para blindaje. 
15)    La  constitución  de  derechos  personales  de  uso  o  goce  de  bienes  inmuebles. 
(Arrendamiento) 

 
Los Montos necesarios para que se genere la obligación de identificación son: 
En el caso de  CONSTRUCCION DE INMUEBLES; se tiene obligación de: 
Identificar todas las operaciones,  
Dar aviso cuando la operación sea superior a $521,000 Se prohíbe pagar en efectivo, así como aceptar la liquidación y el pago por un valor igual o 
superior a $521,000 
 
EN ARRENDAMIENTO DE INMUEBLES se tiene obligación de: 
Identificar todas las rentas superiores a 110,000  
Dar aviso cuando la operación sea superior a 208,000. 
Se prohíbe pagar en efectivo, así como aceptar la liquidación y el pago por un valor igual o 
superior a $521,000 Este límite también aplica en caso de arrendamiento de vehículos nuevos o usados ya sean 
aéreos, marítimos o terrestres 
 
Otras actividades (Anexo1) 
OBLIGACIONES: 
Cuando se realizan estas actividades se tendrá las siguientes obligaciones: 
I.

Identificar a los clientes y usuarios con quienes realicen las propias Actividades 
sujetas  a  supervisión  y  verificar  su  identidad  basándose  en credenciales  o 
documentación oficial, así como recabar copia de la documentación. 

En este punto es necesario primero establecer las políticas que permitan establecer un Modelo de 
Gestión  del  Riesgo  de  Lavado  de  Dinero,  que  permita  disminuir  el  riesgo  de  las  empresas  que 
realizan actividades de las denominadas vulnerables para que sean utilizadas en la realización de actos  u  operaciones  vinculados  con  el  lavado  de  Dinero,  modelo  que  permita  la  asignación  de 
riesgo al inicio de la relación de negocios permitiendo actuar de manera preventiva. 
II.

Para  los  casos  en  que  se  establezca  una  relación  de  negocios,  se  solicitará  al 
cliente  o  usuario    (locatarios)  la  información  sobre  su  actividad  u  ocupación, ...