PREVENCION

SISTEMA DE PREVENCION DE LAVADOS DE
ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL
TERRORISMO
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Integrantes:
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Deysi Vilca

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Noemi Arias Lopez

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Maryori Salinas Ramos

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Siulvia Huallpa Escobar

¿Qué son lasEDPYMES?
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Son Entidades de Desarrollo para la Pequeña y
Microempresa orientadas a satisfacer la
permanente demanda de servicios crediticios.

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Conforme se expresa en la Resolución SBS Nº
847-94 lasEDPYMES tienen por objeto otorgar
financiamiento a personas naturales y jurídicas
que desarrollan actividades calificadas como de
pequeña y micro empresa, utilizando para ello
su propio capital y losrecursos que provengan
de donaciones. Así como también, bajo la forma
de líneas de crédito de instituciones financieras
y los provenientes de otras fuentes, previa la
autorización correspondiente.SISTEMA DE PREVENCION
• El sistema de Prevención de lavado de Activos
y del Financiamiento del Terrorismo debe
permitir a la entidad, la prevención y/o
detección
de Operaciones inusuales concaracterísticas de operaciones sospechosas, que
se hayan realizado o que se intenten realizar, a
fin de comunicarlas a la Unidad de Inteligencia
Financiera del Perú (UIF - Perú) de la SBS;
dentro el plazolegal.
• El aspecto fundamental y mas importante es la
política de conocimiento del cliente (incluye el
conocimiento
del
personal
de
nuestra
institución ), el cual con un adecuado
conocimiento del mercado,el buen criterio y las
capacitaciones impartidas en el tema, deben
ser puesto en practica
por todos los
colaboradores y funcionarios de la entidad.

´´SEÑAL DE ALERTA´´ Y
´´BUEN CRITERIO´´


SEÑALDE ALERTA.

Son comportamientos particulares de los clientes o situaciones atípicas que
presentan sus operaciones, los cuales salen de los parámetros de
normalidad establecidos por el perfiltransaccional de los mismos; que nos
llevan a buscar un mayor conocimiento del cliente para determinar si es
justificada la situación atípica. El sistema de prevención funciona en base a
las señales de...