Procesos y riesgo operativo

Las disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (Circular Única de Bancos), en su numeral 1, inciso a, fracción III del Artículo 86, definen las disposiciones a lasque deben sujetarse las instituciones de crédito en materia de riesgos no discrecionales y, establece que en relación a los riesgos operativos, se deberán identificar y documentar los procesos quedescriben el quehacer de cada unidad de la Institución.

Lo disposición anterior se basa en la consideración de que toda actividad que desarrolle la institución queda plasmada a través de losprocedimientos que las describen y que los procedimientos de acuerdo a su objetivo y razón de ser se integran en procesos, resultando claro que el foco inicial para la búsqueda de riesgos operativos y susfactores de identificación apunta hacia los procesos que describen el quehacer de los individuos, así como los recursos económicos, materiales e informáticos que se requieren para su ejecución y marcha.Derivado de lo anterior, es necesario que los diferentes procesos que conforman la operación de la Institución se encuentren estructurados bajo un modelo metodológico homogéneo, que represente demanera ordenada, esquematizada y centralizada la totalidad de los procesos críticos, alternativos y de soporte con que cuenta el negocio.

Si el punto de partida para una gestión eficiente de laAdministración del Riesgo Operativo, se basa en el desarrollo de operaciones enfocadas en requerimientos del negocio y la infraestructura tecnológica y, tomando en cuenta que la documentación de dichosprocesos es el marco preliminar de gestión que deber proporcionar información completa y confiable, resulta de la mayor importancia que esta documentación refleje en grado máximo la realidad operativade la Institución.

Por todo lo anterior, resulta natural el pensar que la función que permite administrar los procesos a nivel interfuncional, que permiten identificar los insumos, parámetros,...