Trabajo de derecho bancario

REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA
MINISTERIO DE EDUCACIÓN SUPERIOR
UNIVERSIDAD BICENTENARIA DE ARAGUA
FACULTAD DE CIENCIAS POLÍTICAS Y JURÍDICAS

INTEGRANTES
|Rita Aponte |C.I: 7.261.538 |
|Juan De Abreu |C.I:19.222.107 |

SECCION “T”
Prof. Dorita Freitas

San Joaquín de Turmero Junio de 2008Indice

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Introducción

La esencia del derecho es la observancia de reglas que rigen la conducta del hombre social mientras que el quebrantamiento de esas reglas crea una alteración del orden, irrespetando el derecho de los otros. Dentro de laclasificación general del delito económico están los delitos profesionales que son aquellos cometidos en el ejercicio de una profesión civil o en estrecha relación con él. En tal sentido, se realizó una revisión exhaustiva de la Ley General de Bancos y otras Instituciones Financieras y se extrajo de ella un análisis crítico que nos permitió determinar que la realidad delictiva relacionada con lasInstituciones Bancarias, aprovecha los vacíos legales del Código Penal, de la legislación bancaria y de la supervisión por parte del Estado. Se analizó el hecho punible, el delito financiero en sí, tomando en cuenta sus modalidades, tales como: la apropiación o distracción de recursos, el dolo en la aprobación de créditos ilegales, intermediación financiera ilícita, forjación de documentos o datosfalsos, alteración financiera de balances, ofertas engañoss con instrumentos de captación, apropiación de información de los clientes, apropiacón e información por medios electrónicos, entre otros; tipificados por la precitada Ley Bancaria y por el Código Penal. Asimismo, se hace referencia a la novísima Ley contra Ilícitos Cambiarios, que enuncia una serie de hechos que pueden ser considerados comoilícitos y sus respectivas sanciones, tanto penales como pecuniarias, de acuerdo con la realidad económica y financiera actual de este país, que ha obligado a implementar nuevos instrumentos legales dentro del marco jurídico.

Los Delitos Económicos. Definición.

Delitos economicos y financieros son aquellos hechos antijurídicos e ilegítimos a través de los cuales, un grupo defuncionarios públicos y de individuos u organizaciones privadas usufructúan y se apropian de los recursos, bienes y el patrimonio público para provecho propio. Al ubicar las actividades financieras dentro del contexto de actividades económicas de una sociedad, los delitos económicos o financieros se pueden relacionar con un sistema evolucionado de intencionalidades que subvierten el orden moderno deacuerdos y convenios mercantiles y civiles, por lo tanto pueden ser incluidos o clasificados dentro de la delincuencia económica la cual impide el continuo desenvolvimiento de todas las actividades cuya interdependencia logra dar equilibrio a los sistemas económico y político de un país. Los delitos económicos, pueden asociarse directamente con los delitos bancarios, pues estos son considerados como...