trabajo

LAVADO DE ACTIVO
El lavado de dinero (también conocido en algunos países como lavado de capitales, lavado de activos, blanqueo de dinero, blanqueo de capitales o legitimación de capitales) es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades.

SARLAFT
Es el sistema adoptado para promover la cultura de administración delRiesgo y prevenir incurrir en delitos asociados al Lavado de Activos (LA) y Financiación del Terrorismo (FT).

SIPLA
Sistema integral para la prevención del lavado de activos.
El proceso de prevención y control de lavado de activos de la BNA S.A hace parte del sistema integral para la prevención de lavado de activos (SIPLA), el cual tiene por objeto principal el de evitar que en larealización de las operaciones en el mercado público de productos se utilicen herramientas para el ocultamiento, manejo, inversión o aprovechamiento en cualquier forma de dinero u otros bienes provenientes de actividades delictivas y financiación del terrorismo o para dar apariencia de legalidad a estas o a las transacciones y fondos vinculados con las misma.

DTF
La DTF, es una tasa de interés calculadacomo un promedio ponderado semanal por monto, de las tasas promedios de captación diarias de los CDT a 90 días, pagadas por los bancos, corporaciones financieras, de ahorro y vivienda y compañías de financiamiento comercial, en general por el sistema financiero. La DTF es calculada por el Banco de la República con la información provista por la Superintendencia financiera hasta el día anterior.GMF (GRAVAMEN DE MOVIMIENTO FINANCIERO)
El Gravamen a los Movimientos Financieros es un impuesto nacional instantáneo que se causa por la disposición de recursos.

DESCUBIERTO EN CUENTA CORRIENTE
Utilización de un exceso de los fondos disponibles en la cuenta corriente o del límite autorizado en la póliza de crédito.

TITULO VALORES
Representa derechos parciales de propietario sobrecierta sociedad («acciones»), o algún título de crédito u obligación, con características y derechos estandarizados (cada valor de una emisión dada tiene el mismo monto nominal, el derecho al mismo tipo de dividendos.

FIDUCIA
Es la actividad que mayor dinamismo registra en cuanto al número de entidades, el monto de operaciones, diversificación de productos y servicios, y crecimiento en conjunto deun sector que también contribuyó a modificar los sistemas de ahorro, inversión y financiación.

REMESAS
Las remesas son fondos que los emigrantes envían a su país de origen, normalmente a sus familiares, sin esperar contrapartida alguna.

ARQUEO DE CAJA
El Arqueo de Caja consiste en el análisis de las transacciones del efectivo, durante un lapso determinado, con el objeto de comprobar si seha contabilizado todo el efectivo recibido y por tanto el Saldo que arroja esta cuenta, corresponde con lo que se encuentra físicamente en Caja en dinero efectivo, cheques o vales. 

CONCILIACION BANCARIA
Proceso Sistemático de comparación entre los ajustes contable de una cuenta corriente realizada por el banco y la cuenta de bancos correspondientes en la contabilidad de una empresa, con unaexplicación de las diferencias encontradas.










LAVADO DE ACTIVO
También se conoce como lavado de dinero, blanqueo de capitales, legitimación de capitales, y son todas las acciones para dar apariencia de legalidad a recursos de origen ilícito. En la mayoría de los países del mundo esta conducta es considerada delito. Se incurre en lavado de activos cuando cualquier persona oempresa adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, custodie o administre bienes que tengan origen ilícito.

SARLAFT
El SARLAFT es el sistema de administración que deben implementar las entidades vigiladas para protegerse frente al riesgo de las regulaciones existentes apuntan a neutralizar y analizar tales conductas delictivas.

SIPLA
Sistema integral para la prevención del...