CÁLCULO FINANCIERO DIGITAL




CÁLCULO FINANCIERO DIGITAL
Para tomar decisiones gerenciales..











100% Práctico
AUTOR: DANIEL ROBLES FABIÁN


INDICE
Funciones Financieras de Excel - Parte I: Interés Simple e Interés Compuesto
Interés Simple
Función INT.ACUM.V
Función CANTIDAD.RECIBIDA
Función PRECIO.DESCUENTO
Función TASA.DESC
Función TASA.INT
Interés Compuesto
Función VF.PLAN
FunciónTASA NOMINAL
Función INT.EFECTIVO
Problemas propuestos para funciones financieras de interés simple
Problemas propuestos para funciones financieras de interés compuesto
Funciones Financieras de Excel - Parte II: Amortizaciones
Función PAGO
Función NPER
Función PAGOINT
Función PAGOPRIN
Función PAGO.INT.ENTRE
Aplicación de Funciones Financieras para Sistemas de Amortizaciones:
SistemaAmortización Francés
Sistema Amortización Alemán
Sistema Amortización Americano
Funciones Financieras de Excel - Parte III: Factores Financieros
Factores Financieros
Factor Simple de Capitalización (FSC)
Factor Simple de Actualización (FSA)
Factor de Recuperación de Capital (FRC)
Factor de Actualización en Serie (FAS)
Factor de Capitalización en Serie (FCS)
Factor de Fondo de Amortización(FDFA)
Combinación de Factores Financieros – Aplicaciones
Problemas Propuestos de amortizaciones y factores financieros.
Funciones Financieras de Excel - Parte IV: Evaluación Financiera de Proyectos de Inversión
Evaluación Financiera de Proyectos de Inversión
El Valor Actual Neto (VAN)
Función VNA
Función VA para flujos netos constantes.
Función VNA.NO.PER
Función TIR
Problemas propuestospara evaluación financiera de proyectos de inversión.
Funciones Financieras de Excel - Parte V: Depreciación
Depreciación
Función SLN
Función DB
Función DDB
Función SYD
Función PAGO para el método de fondos de depósitos por amortización.
Problemas propuestos para depreciaciones
FUNCIONES FINANCIERAS DE EXCEL
PARTE I: INTERÉS SIMPLE E INTERÉS COMPUESTO

I.- INTERES SIMPLE

FunciónINT.ACUM.V

Devuelve el interés simple a partir de una tasa nominal anual y el valor nominal (que es en este caso el capital)

Sintaxis: INT.ACUM.V (emisión;liq;tasa;v_nominal;base)

Donde:
Emisión : Es la fecha de emisión del valor.
Liquidación : Es la fecha de vencimiento del valor.
Tasa : Es la tasa de interés nominal anual de un valor.
V_nominal : Es el valor nominal ocapital
Base : Determina en qué tipo de base deben contarse los días.

Algunas funciones financieras de Excel usan el argumento denominado base, el que indica el método para contar los días del mes y del año que utilizan.

Base
Método para contar días
Significado
0
1
2
3
4
US 30 / 360
Actual / Actual
Actual / 360
Actual / 365
Europea 30 / 360
Mes de 30dias y año de 360 días
Mescalendario y año calendario
Mes calendario y año de 360 días
Mes calendario y año 365 días
Mes de 30 días y año de 360 días

Si se omite la base asume 30 para meses / 360 para años
Es el cálculo de los intereses en el régimen de interés simple: I= P x i x n

Ejemplo
¿Qué interés simple podríamos disponer el 25/07 si el 14/04 del mismo año se invirtió S/.8000 a una tasa nominal simpledel 25% anual(de 360 días).

Solución directa de interés simple: I= P x i x n  I = 8000 x (0.25/360) x 102 = S/. 566.67

Utilizando la función financiera INT.ACUM.V
Podría ser INT.ACUM.V (“14/04”; “25/07”;25%;8000;2) o
INT.ACUM.V (B2;B3;B4;B5;2) Como se muestra a continuación:



Función CANTIDAD.RECIBIDA

Devuelve el valor futuro o monto de una inversión o capital a trabajarsea partir de una tasa anticipada de descuento simple anual.

Sintaxis: CANTIDAD.RECIBIDA (liq;vencto;inversión;descuento;base)

Donde:
Inversión : Es el capital a invertirse
Descuento : Es la tasa de descuento simple anual
Vencto. : Fecha de vencimiento del valor

El cálculo de los intereses en el régimen de interés simple: S= P / (1- d x n)

Ejemplo
Una empresa debe determinar...