Santander 2

Santander
INTEGRANTES:
YANILCE ROMÁN.
MARIA JOSÉ GUERRERO.

Forward Tipo de Cambio



Es un producto de cobertura de Tipo de Cambio, que permite protegerse de las
fluctuaciones futuras de dichovalor.



El cliente acuerda con el Banco Santander el valor del TC a una fecha y por un monto
determinado.



Puede ser utilizado tanto por Importadores como Exportadores.



Para el caso de losImportadores, si al vencimiento del contrato el valor del TC Observado
es mayor que el fijado en



Para el caso de los Exportadores, si al vencimiento del contrato el valor del TC Observado
es menor queel fijado.

Características



Es un producto pensado para obtener cobertura
de TC ante escenarios volátiles.



Existen dos modalidades,
entrega física.



Puede utilizarse en ambas direcciones,es decir,
para cubrirse ante la bajada o subida en el TC.



Antes de cerrar un negocio se deben firmar los
contratos Condiciones Generales respectivos y
el cliente debe tener aprobada línea deriesgos

compensación

y

Contratación



Una copia de este Anexo, donde se explica
el producto.



Un contrato de Forward TC en el que se
especifican los siguientes aspectos:

- Monto Contratado.
-Plazo.
- Valor TC.

INTEREST RATE SWAP



Es un producto que intercambia flujos de una Tasa de Interés Fija a una Variable o
viceversa, determinadas fechas prefijadas, y para montos referencialesconocidos, de una
misma moneda.



Busca protegerse, o beneficiarse, de las fluctuaciones futuras de las tasas de interés
involucradas.



Este producto podría significar una disminución de la cargafinanciera del cliente, ya que
éste se puede beneficiar ante movimientos a favor del nivel de tasas de interés , o bien
puede verse afectado ante movimientos en contra.

Características



Se contratapor un monto referencial o
nocional específico, y para un plazo y un
cuadro
de
vencimientos
o
de
compensaciones determinados al inicio.



La contratación de esta cobertura no
supone el pago de...