Seguridad

METODOLOGÍA PARA EL DISEÑO E IMPLEMENTACIÓN DEL SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DE FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO.

EXPERIENCIA DE UNO DE LOS PRINCIPALES GRUPOS FINANCIEROS EN COLOMBIA - GRUPO BANCOLOMBIA

CONTENIDO

ENTENDIMIENTO DE LA NORMA

ENTENDIMIENTO DE LA ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO

SARLAFT

DISEÑO E IMPLEMENTACIÓN DEL SARLAFT

ENTENDIMIENTO DELNEGOCIO

FASES

ENTENDIMIENTO ENTENDIMIENTO ALCANCE DE LA NORMA DE LA NORMA

NATURALEZA

ENTENDIMIENTO DE LA ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO

AMBITO DE APLICACIÓN

SARLAFT

DISEÑO E IMPLEMENTACIÓN DEL SARLAFT

ENTENDIMIENTO DEL NEGOCIO

FASES Y NATURALEZA DEL SARLAFT
PREVENCIÓN DEL RIESGO

FASES DEL SARLAFT
Detectar

CONTROL DEL RIESGO
Reportar

Prevenirlo

NATURALEZA DELSARLAFT

OPORTUNA EFECTIVO

Detectarlo Reportarlo

EFICAZMENTE

RIESGOS ASOCIADOS AL LA/FT
RIESGO REPUTACIONAL: Posible pérdida por

desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, cierta o no, respecto de la institución y sus prácticas de negocios, que cause pérdida de clientes, disminución de ingresos o procesos judiciales.
RIESGO OPERATIVO: Posibilidad de incurrir en RIESGO LEGAL:Posibilidad de

pérdidas por deficiencias, fallas o inadecuaciones, en el recurso humano, los procesos, la tecnología, la infraestructura o por la ocurrencia de acontecimientos externos.

Riesgos a través de los cuales se materializa el riesgo de LA/FT:

pérdida por sanciones, multas o indemnizaciones por daños como resultado del incumplimiento de normas o regulaciones y obligacionescontractuales.

RIESGO DE CONTAGIO: Posibilidad de pérdida

que una entidad puede sufrir, directa o indirectamente, por una acción o experiencia de un relacionado o asociado.

ÁMBITO DE APLICACIÓN Y ALCANCE DEL SARLAFT
Diseñarlo e implementarlo, de acuerdo con los criterios y parámetros de la norma. Deberá estar en consonancia con los estándares internacionales sobre la materia, en especial lasproferidas por el GAFI – GAFISUD. Debe también, atender la naturaleza, objeto social y demás características particulares de la entidad.
Comprende todas las actividades. Prever Procedimientos y Metodologías para protegerse de ser utilizadas:
DIRECTA: Accionistas, Administradores, Empleados y Vinculados. INDIRECTA: Clientes/Usuarios, Productos, Canales y Jurisdicciones.

ÁMBITO DE APLICACIÓNDEL SARLAFT

ALCANCE DEL SARLAFT

CAPACITACIÓN DIVULGACIÓN DE LA INFORMACIÓN DOCUMENTACIÓN
PROCEDIMIENTOS POLÍTICAS ESTRUCTURA ÓRGANOS DE CONTROL

INFRAESTRUCTURA TECNOLÓGICA

ELEMENTOS IDENTIFICACIÓN MEDICIÓN ETAPAS
CLIENTE/USUARIO PRODUCTO CANAL JURISDICCIÓN

CONTROL

MONITOREO

FACTORES DE RIESGO
EFICIENTE EFECTIVO EFICAZ OPORTUNO

ALCANCE DEL SARLAFT

NORMAENTENDIMIENTO DE LA NORMA

ADMINISTRACIÓN DE RIESGO

ENTENDIMIENTO ENTENDIMIENTO DE LA DE LA ADMINISTRACIÓN ADMINISTRACIÓN DE RIESGO DEL RIESGO
RIESGO

SARLAFT

DISEÑO E IMPLEMENTACIÓN DEL SARLAFT

ENTENDIMIENTO DEL NEGOCIO

ENTENDIMIENTO DE LA NORMA

ENTENDIMIENTO DE LA ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO

SARLAFT
PLAN ESTRATÉGICO

DISEÑO E IMPLEMENTACIÓN DEL SARLAFT

ENTENDIMIENTOENTENDIMIENTO DEL DELNEGOCIO NEGOCIO ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL CADENA DE VALOR

CADENA DE VALOR
JURISDICCIONES S E GESTIÓN ESTRATÉGICA ORGANIZACIONAL G Comunidad Entidades de Control Definir y desplegar la Desarrollar la M Estrategia organización PERSONAS E Naturales ESTRUCTURA N Segm 1 Segm 2 Segm 3 Segm 4 Segm n T GESTIÓN DE CLIENTES PRESIDENTE Jurídicas A PRODUCTOS Administrar directrices de ClientesV. EJECUTIVA V. GESTIÓN C SERVICIOS Segm 10 Segm 11 Segm 12 Segm 13 Segm m DLLO. CORP. HUMANA. I V. SECRETARÍA Gestión de la V. DE RIESGO Gestión de la GENERAL O Interacción Producción con Clientes V. AUDITORÍA N TRANSACCIONES CLIENTES ACCIONISTAS
V. EJECUTIVA DE SERVICIOS

ENTIDAD CADENA DE VALOR

AGENTES ECONÓMICOS

V. BANCA PERSONAL

V. BANCA EMPRESA

GESTIÓN DE SOPORTE V. BANCA...