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Publicado: 10 de junio de 2012
La ley monetaria y financiera trata en la sección XIII sobre las infracciones y sanciones y administrativas, a partir del art. 105. Sobre las que son aplicables a las entidades de intermediación financiera y a quienes ostentan cargos de administración o dirección de las misma, y que infrinjan las disposiciones de la ley o reglamentos que se dicten para su desarrollo, incurriendo enresponsabilidad administrativa las cuales son sancionadas de acuerdo a las disposiciones que se establecen en los articulados de dicha sección.
Los tipos de infracciones en que pueden incurrir estas entidades son:
* Infracciones cuantitativas: que son aquellos incumplimientos que afecten a las normas prudenciales de adecuación de capital, de evaluación de activos y provisiones y disposiciones sobreencaje legal.
* Infracciones cuantitativas: Estas pueden clasificarse en muy graves, graves y leves.
Las sanciones serán aplicadas dependiendo el grado de la infracción. Para las muy graves existen sanciones que van desde una multa $6,000,000 a $20,000,000 de pesos hasta el cierre del establecimiento. Los ejecutivos de dichas entidades que incurren en estas faltas serán inhabilitados de susfunciones por un periodo no menos de 10 anos.
Dentro de las infracciones graves hay sanciones que van desde una multa de $1,500,000 a $5,000,000 hasta la suspensión de un participante en el sistema de pago. Al igual que en las infracciones muy graves, en las graves los ejecutivos de dichas entidades serán separados de sus funciones pero en este caso, por 5 anos.
Las infracciones leves seránsancionadas con una multa de $150,000 hasta $1,300,000, donde los ejecutivos serán amonestados verbalmente por la Superintendencia de Bancos o el Banco Central.
Las sanciones pecuniarias se cobraran de las disponibilidades bancarias que tienen las entidades en sus cuentas con el Banco Central.
Procedimiento Sancionador Administrativo
Ya que la Superintendencia de Bancos es la encargadade supervisar las acciones de estas entidades, es quien inicia el procedimiento, y la tramitación de este procedimiento será llevada a cabo por un funcionario instructor designado por la institución mencionada anteriormente. Esta persona será encargada de formular los cargos y las personas responsables de la infracción, estas tendrán un plazo de 15 dias para que aleguen su descargo, lo queposteriormente pasara a un Consultor Jurídico del Organismo que elevara la propuesta al Gobernador del BC o Superintendente de Banco.
Dentro del titulo IV de la Ley monetaria que trata de la Regulación Penal del Sistema Monetario, Financiero y Cambiario establece las penas aplicables a las instituciones que incurran en faltas dependiendo del tipo de la misma.
Intermediación Financiera noAutorizada.
Cualquier persona que por cuenta propia o ajena, directa o indirecta realice operaciones de intermediación bancaria sin contar con la autorización de la Junta Monetaria será condenado de 4 a 10 anos de prisión, multa de hasta $10,000,000 de pesos y la inhabilitación definitiva para realizar las actividades de intermediación financiera, ni formar parte de la misma como calidad de: Accionista,funcionario, gerente ni siquiera empleado bajo ningún contrato de servicios, así como ocupar cargos dentro de la Administración Monetaria y Financiera. Los decomisos quedaran bajo custodia del Ministerio Publico.
Uso indebido de fondos captados del público
Los ejecutivos de una entidad financiera que utilicen fondos del publico para su aprovecho personal o adquisición de empresas seráncondenados a una pena de 4 a 10 anos, multa de hasta $10,000,000 y la inhabilitación para desempeñar funciones en entidades financieras.
Pánico Financiero
Los ejecutivos de las entidades financieras así como personas físicas o jurídicas que difundan, por cualquier medio falsos rumores sobre la estabilidad del mercado financiero y solvencia de una o varias entidades de intermediaciones...
Los tipos de infracciones en que pueden incurrir estas entidades son:
* Infracciones cuantitativas: que son aquellos incumplimientos que afecten a las normas prudenciales de adecuación de capital, de evaluación de activos y provisiones y disposiciones sobreencaje legal.
* Infracciones cuantitativas: Estas pueden clasificarse en muy graves, graves y leves.
Las sanciones serán aplicadas dependiendo el grado de la infracción. Para las muy graves existen sanciones que van desde una multa $6,000,000 a $20,000,000 de pesos hasta el cierre del establecimiento. Los ejecutivos de dichas entidades que incurren en estas faltas serán inhabilitados de susfunciones por un periodo no menos de 10 anos.
Dentro de las infracciones graves hay sanciones que van desde una multa de $1,500,000 a $5,000,000 hasta la suspensión de un participante en el sistema de pago. Al igual que en las infracciones muy graves, en las graves los ejecutivos de dichas entidades serán separados de sus funciones pero en este caso, por 5 anos.
Las infracciones leves seránsancionadas con una multa de $150,000 hasta $1,300,000, donde los ejecutivos serán amonestados verbalmente por la Superintendencia de Bancos o el Banco Central.
Las sanciones pecuniarias se cobraran de las disponibilidades bancarias que tienen las entidades en sus cuentas con el Banco Central.
Procedimiento Sancionador Administrativo
Ya que la Superintendencia de Bancos es la encargadade supervisar las acciones de estas entidades, es quien inicia el procedimiento, y la tramitación de este procedimiento será llevada a cabo por un funcionario instructor designado por la institución mencionada anteriormente. Esta persona será encargada de formular los cargos y las personas responsables de la infracción, estas tendrán un plazo de 15 dias para que aleguen su descargo, lo queposteriormente pasara a un Consultor Jurídico del Organismo que elevara la propuesta al Gobernador del BC o Superintendente de Banco.
Dentro del titulo IV de la Ley monetaria que trata de la Regulación Penal del Sistema Monetario, Financiero y Cambiario establece las penas aplicables a las instituciones que incurran en faltas dependiendo del tipo de la misma.
Intermediación Financiera noAutorizada.
Cualquier persona que por cuenta propia o ajena, directa o indirecta realice operaciones de intermediación bancaria sin contar con la autorización de la Junta Monetaria será condenado de 4 a 10 anos de prisión, multa de hasta $10,000,000 de pesos y la inhabilitación definitiva para realizar las actividades de intermediación financiera, ni formar parte de la misma como calidad de: Accionista,funcionario, gerente ni siquiera empleado bajo ningún contrato de servicios, así como ocupar cargos dentro de la Administración Monetaria y Financiera. Los decomisos quedaran bajo custodia del Ministerio Publico.
Uso indebido de fondos captados del público
Los ejecutivos de una entidad financiera que utilicen fondos del publico para su aprovecho personal o adquisición de empresas seráncondenados a una pena de 4 a 10 anos, multa de hasta $10,000,000 y la inhabilitación para desempeñar funciones en entidades financieras.
Pánico Financiero
Los ejecutivos de las entidades financieras así como personas físicas o jurídicas que difundan, por cualquier medio falsos rumores sobre la estabilidad del mercado financiero y solvencia de una o varias entidades de intermediaciones...
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