Analitico De Cartera

Reporte de Analítico de Cartera



Para este reporte se necesita el apoyo de contabilidad, Fabiola Hernández nos apoya enviándonos la sabana mensual del mes a trabajar modificada por ella, en ella vienen varios campos que necesitamos, hay que tener mucho cuidado de no equivocarnos con los campos y hacer cada una de las columnas para que las formulas nos traigan lo requerido

Desglose deColumnas

1. NUM. SOCIO / CLIENTE ( Numero de cliente del sistema

2. NOMBRE DEL SOCIO / CLIENTE ( El nombre del socio en mayúsculas y por nombre(s) apellido paterno, apellido materno, se tiene que concatenar de la BD que nos envía contabilidad

3. RFC ( El RFC completo, no puede haber columnas vacías, para este punto es bueno usar la macro que tiene el archivo de buro de crédito paracrearlos.

4. SUCURSAL ( la sucursal debe de ir con no con el número, sino con el nombre de la sucursal, ejemplo: 101 CRUZ DEL SUR, 107 QUERETARO, 121 EL SALTO, todos los nombres en mayúsculas

5. TIPO DE ACREDITADO ( Todos los datos son “FISICA”

6. TIPO DE ZONA ( Todos los datos son “NO MARGINAL”

7. NUM. DE CREDITO ( No de Crédito

8. NOMBRE COMERCIAL DEL PRODUCTO ( la columna “Destino”9. TIPO DE CREDITO ( En la sabana que envía Contabilidad, viene un campo que ellos agregan que es “Tipo de Crédito”, esa columna pegarla tal cual

10. CLASIF. CONTABLE ( Esta columna es la misma que la columna pasada “TIPO DE CREDITO”, o de la sabana que envía contabilidad , viene en el campo que ellos agregan que es “Tipo Crédito”, esa columna pegarla tal cual

11. TIPO DE CARTERA ( Para eltipo de cartera si en la columna “Destino” es igual a AMP de alguna AMPLIACION se le coloca “RENOVADA” los demás destinos se les coloca “NORMAL”

12. MONTO OTORGADO ( Es la columna de la sabana modificada de contabilidad, “Monto Financiado”

13. FECHA DE OTORGAMIENTO ( Es la columna de la sabana modificada de contabilidad, “Fecha Disposición”

14. PLAZO ( Es la columna de la sabana modificadade contabilidad, “Dividendos”, en la sabana los datos no vienen en formato de numero, hay que cambiarle el formato a general

MARTHA: la fecha de vencimiento – la fecha de otorgamiento, en días, ESTE PUNTO SE MODIFICO, PERO ESTAR AL PENDIENTE Y VER SI ESTE CAMBIO FUE CORRECTO 20110331

15. FECHA DE VENCIMIENTO ( Para este campo se debe de ir a la BD de la Paz y mediante un query sacar lainformación que nos están pidiendo seguir los siguientes pasos:

15.1) En la BD de Cobis LA PAZ, correr el el siguiente Query:

select op_cliente, op_banco, op_fecha_fin = convert(varchar(10),op_fecha_fin,101)

from ca_operacion, en la BD cob_cartera

15.2) El resultado de es del query, son 3 columnas, op_cliente, op_banco, op_fecha_fin, y toda la información loenviamos a Excel, al acomodar la información en columnas, en la columna de op_fecha_fin, hay que colocarla en el formato de fecha de DMA, para que las fechas que colocamos sea dd/mm/yyyy.

16. DIAS POR VENCER ( A base de la fecha de que se saca del query, “Fecha Fin” se hace una resta en base al día del cierre del reporte, hay que tener cuidado en este punto, porque los números de clientes se repiten,verificar que se puede hacer para que no salga de nuevo

17. FORMA DE AMORTIZACION O MODALIDAD DE PAGO ( en esta columna todo llevan la etiqueta de “PAGO PERIODO CP E INT”

18. SITUACION DEL CREDITO ( Para esta columna se compara la columna de los “Días Vencidos” (Columna P), y se les coloca las siguientes etiquetas dependiendo de los días vencidos que llevan:

1) Días Vencidos = 1 o=90: “VENCIDOS”

Se debe de tener cuidado porque se colocó una alarma de “Error”, revisar que la formula este bien

19. NUMERO DE REESTRUCTURAS O RENOVACIONES ( para esta columna se compara con la columan “TIPO DE CARTERA” (Columna K), si se colocan etiquetas de la siguiente manera:

19.1) Tipo de Cartera “NORMAL”: 0

19.2) Tipo de Cartera “RENOVADA”: 1

20. NUM. DE PAGOS...