Articulo 140 seguros

ARTICULO 140.- PARA PROCEDER PENALMENTE POR LOS DELITOS PREVISTOS EN LOS ARTICULOS 141 AL 146 Y 147 AL 147 BIS 2 DE ESTA LEY, SERA NECESARIO QUE LA SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO FORMULE PETICION, PREVIA OPINION DE LA COMISION NACIONAL DE SEGUROS Y FIANZAS; TAMBIEN SE PROCEDERA A PETICION DE LA INSTITUCION O SOCIEDAD MUTUALISTA DE SEGUROS OFENDIDAS, O DE QUIEN TENGA INTERES JURIDICO.LAS MULTAS PREVISTAS EN ESTE CAPITULO, SE IMPONDRAN A RAZON DE DIAS DE SALARIO. PARA CALCULAR SU IMPORTE SE TENDRA COMO BASE EL SALARIO MINIMO GENERAL DIARIO VIGENTE EN EL DISTRITO FEDERAL AL MOMENTO DE REALIZARSE LA CONDUCTA SANCIONADA.

LAS INSTITUCIONES Y SOCIEDADES MUTUALISTAS DE SEGUROS Y LOS AGENTES DE SEGUROS, EN TERMINOS DE LAS DISPOSICIONES DE CARACTER GENERAL QUE EMITA LA SECRETARIADE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO, ESCUCHANDO LA PREVIA OPINION DE LA COMISION NACIONAL DE SEGUROS Y FIANZAS, ESTARAN OBLIGADAS, EN ADICION A CUMPLIR CON LAS DEMAS OBLIGACIONES QUE LES RESULTEN APLICABLES, A:

I. ESTABLECER MEDIDAS Y PROCEDIMIENTOS PARA PREVENIR Y DETECTAR ACTOS, OMISIONES U OPERACIONES QUE PUDIERAN FAVORECER, PRESTAR AYUDA, AUXILIO O COOPERACION DE CUALQUIER ESPECIE PARA LA COMISIONDE LOS DELITOS PREVISTOS EN LOS ARTICULOS 139 O 148 BIS DEL CODIGO PENAL FEDERAL O QUE PUDIERAN UBICARSE EN LOS SUPUESTOS DEL ARTICULO 400 BIS DEL MISMO CODIGO, Y

II. PRESENTAR A LA SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO, POR CONDUCTO DE LA COMISION NACIONAL DE SEGUROS Y FIANZAS, REPORTES SOBRE:

A. LOS ACTOS, OPERACIONES Y SERVICIOS QUE REALICEN CON SUS CLIENTES Y USUARIOS, RELATIVOS A LAFRACCION ANTERIOR, Y

B. TODO ACTO, OPERACION O SERVICIO, QUE PUDIESEN UBICARSE EN EL SUPUESTO PREVISTO EN LA FRACCION I DE ESTE ARTICULO O QUE, EN SU CASO, PUDIESEN CONTRAVENIR O VULNERAR LA ADECUADA APLICACION DE LAS DISPOSICIONES SEÑALADAS EN LA MISMA, QUE REALICE O EN EL QUE INTERVENGA ALGUN MIEMBRO DEL CONSEJO DE ADMINISTRACION, DIRECTIVOS, FUNCIONARIOS, EMPLEADOS Y APODERADOS.

LOSREPORTES A QUE SE REFIERE LA FRACCION II DE ESTE ARTICULO, DE CONFORMIDAD CON LAS DISPOSICIONES DE CARACTER GENERAL PREVISTAS EN EL MISMO, SE ELABORARAN Y PRESENTARAN TOMANDO EN CONSIDERACION, CUANDO MENOS, LAS MODALIDADES QUE AL EFECTO ESTEN REFERIDAS EN DICHAS DISPOSICIONES; LAS CARACTERISTICAS QUE DEBAN REUNIR LOS ACTOS, OPERACIONES Y SERVICIOS A QUE SE REFIERE ESTE ARTICULO PARA SER REPORTADOS,TENIENDO EN CUENTA SUS MONTOS, FRECUENCIA Y NATURALEZA, LOS INSTRUMENTOS MONETARIOS Y FINANCIEROS CON QUE SE REALICEN, Y LAS PRACTICAS COMERCIALES Y FINANCIERAS QUE SE OBSERVEN EN LAS PLAZAS DONDE SE EFECTUEN; ASI COMO LA PERIODICIDAD Y LOS SISTEMAS A TRAVES DE LOS CUALES HABRA DE TRANSMITIRSE LA INFORMACION.

ASIMISMO, LA SECRETARIA DE HACIENDA Y CREDITO PUBLICO EN LAS CITADAS REGLAS GENERALESEMITIRA LOS LINEAMIENTOS SOBRE EL PROCEDIMIENTO Y CRITERIOS QUE LAS INSTITUCIONES Y SOCIEDADES MUTUALISTAS DE SEGUROS Y LOS AGENTES DE SEGUROS DEBERAN OBSERVAR RESPECTO DE:

A. EL ADECUADO CONOCIMIENTO DE SUS CLIENTES Y USUARIOS, PARA LO CUAL AQUELLAS DEBERAN CONSIDERAR LOS ANTECEDENTES, CONDICIONES ESPECIFICAS, ACTIVIDAD ECONOMICA O PROFESIONAL Y LAS PLAZAS EN QUE OPEREN;

B. LA INFORMACION YDOCUMENTACION QUE DICHAS INSTITUCIONES, SOCIEDADES Y AGENTES DEBAN RECABAR PARA LA APERTURA DE CUENTAS O CELEBRACION DE CONTRATOS RELATIVOS A LAS OPERACIONES Y SERVICIOS QUE ELLAS PRESTEN Y QUE ACREDITE PLENAMENTE LA IDENTIDAD DE SUS CLIENTES;

C. LA FORMA EN QUE LAS MISMAS INSTITUCIONES, SOCIEDADES Y AGENTES DEBERAN RESGUARDAR Y GARANTIZAR LA SEGURIDAD DE LA INFORMACION Y DOCUMENTACION RELATIVASA LA IDENTIFICACION DE SUS CLIENTES Y USUARIOS O QUIENES LO HAYAN SIDO, ASI COMO LA DE AQUELLOS ACTOS, OPERACIONES Y SERVICIOS REPORTADOS CONFORME AL PRESENTE ARTICULO, Y

D. LOS TERMINOS PARA PROPORCIONAR CAPACITACION AL INTERIOR DE LAS INSTITUCIONES Y SOCIEDADES MUTUALISTAS DE SEGUROS Y AGENTES DE SEGUROS SOBRE LA MATERIA OBJETO DE ESTE ARTICULO. LAS DISPOSICIONES DE CARACTER GENERAL A QUE...