Bacos

ASPECTOS CRONOLÓGICOS PREVIOS A LA SUSPENSIÓN DE OPERACIONES
DEL BANCO DEL CAFÉ, S. A.
a. En resolución número 675-2004 del Superintendente de Bancos, del 27 de julio de 2004,
le fue confirmada a Banco del Café, S. A., la infracción al artículo 47 de la Ley de
Bancos y Grupos Financieros, por otorgar financiamiento a una sola persona jurídica en
exceso del 15% de su patrimonio computable,imponiéndole una sanción de 10,100
unidades de multa, equivalentes a US$10,100.00.
b. Al 25 de octubre de 2005, conforme a los estados financieros, Bancafe International
Bank, Ltd.1 mantenía bajo la custodia de Refco Capital Markets, Ltd., de New York,
Estados Unidos de América, empresa de corretaje de títulos valores, inversiones en
títulos valores por la cantidad de US$196.3 millones.Dichas inversiones fueron
congeladas por un juez, ya que algunas de las empresas del Grupo Refco Capital
Markets, Ltd. se acogieron al capítulo 11 de la Ley Federal de Quiebras de los Estados
Unidos de América2. Según información de la administración de Bancafe International
Bank, Ltd., dichos títulos son, en su mayoría, de los gobiernos de Estados Unidos de
América, de Guatemala, de El Salvadory otros países. Además, en los registros
contables de la entidad fuera de plaza se estableció que tenían registrados fondos en
efectivo en Refco Capital Markets, Ltd. por US$4.9 millones, por lo que sus activos en
riesgo ascendían a US$201.2 millones. Adicionalmente, dicha entidad fuera de plaza
manifestó que la misma sólo poseía valores en custodia en Refco Capital Markets, Ltd.,
llegando aser uno de sus mayores acreedores.
c. El 25 de octubre de 2005, la Superintendencia de Bancos solicitó a la administración de
Bancafe International Bank, Ltd. un detalle de los títulos en custodia y, posteriormente,
el 3 de noviembre de 2005, se le requirió que manifestara si existía alguna contingencia,
aval, fianza o cualquier otro tipo de garantía sobre los referidos títulos, sobre locual la
administración de la entidad manifestó que no existía ninguna.






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