Banca empresa

CHECK LIST

I. INFORMACIÓN ECONÓMICO FINANCIERA DE LOS DEUDORES
1. Estados Financieros:
- Balance General,
- Estado de Ganancias y Pérdidas
- Estados de Cambios en el Patrimonio Neto- Estado de Flujo de efectivo
1. Flujo de caja operativo, histórico y proyectado (o sólo proyectado para empresas en creación o recientemente creadas). La citada información deberá serexigible para las operaciones de créditos Corporativos, Grandes Empresas, Medianas Empresas, Pequeñas Empresas y MES.
1. En el caso de grupos económicos deberá contener además la evaluación económico- financiera consolidada.
1. Análisis y comentarios de los principales indicadores económicos y financieros:
a) Liquidez,
b) Solvencia,
a) Rentabilidad,a) Endeudamiento o Apalancamiento Financiero,
a) Ciclo Financiero
1. En el caso de personas naturales, deudores y garantes, se deberá contar con la Declaración Patrimonialrespectiva
2. Para el otorgamiento de préstamos a mediano y largo plazo, se deberá contar con información referida a la evaluación económico- financiera del proyecto a financiarse.
1. LosEstados Financieros señalados en el punto 1 deberán presentar las notas correspondientes a los estados financieros, y deben estar referidos a dos (2) ejercicios económicos, inmediatamente anteriores a lafecha de otorgamiento del crédito
2. Los deudores de créditos corporativos deben presentar Estados Financieros auditados.
3. En caso que los deudores no estén obligados a presentarinformación auditada de acuerdo a lo señalado en el numeral anterior, la empresa supervisada deberá solicitar información sobre las posiciones activas y pasivas en cada tipo de moneda, nacional yextranjera
4. La obligación de reportar los Estados Financieros se mantendrá mientras esté vigente la responsabilidad con la empresa del sistema financiero, y deberá tener, como mínimo, una...