CAPACITACIÓN SIPLAFT 2015

CAPACITACIÓN LAVADO DE ACTIVOS
Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

SISTEMA PARA LA PREVENCIÓN Y EL CONTROL DEL
LAVADO
DE
ACTIVOS
Y
LA
FINANCIACIÓN
DEL
TERRORISMO
SIPLAFT

Noviembre 2015

AGENDA
Introducción
¿Qué es SIPLAFT?
¿ Qué es Lavado de Activos?
¿ Qué es Financiación del Terrorismo?
¿ Cual es el interés de una organización criminal y/o terrorista de Lavar Activos?
Diferencias entre Lavado deActivos y Financiación del Terrorismo
Magnitud del Fenómeno e Impacto en la Sociedad
Efectos Nocivos
Delitos Fuente del lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo
Etapas del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo
Tipologías del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo
Marco Regulatorio
Agentes intervinientes en la Prevención y Control
Incidencias Penales y Fuentes dePeligro
Controles
Mecanismos de Prevención
Órganos de Control

INTRODUCCIÓN
El sector de la economía solidaria, especialmente las cooperativas de ahorro y crédito, están
expuestas a ser utilizadas para darle la apariencia de legalidad a bienes y recursos de
dudosa procedencia o recursos que siendo lícitos son desviados para financiar actos
terroristas.
COOPETROL consciente de la importancia degenerar la cultura de control del riesgo de lavado
de activos y financiación del terrorismo (LA/FT) coadyuva al Estado, acogiendo lo reglamentado
en esta materia por parte de la Superintendencia de Economía Solidaria. En este sentido es
necesario establecer las políticas, procedimientos y responsabilidades que garanticen la
adecuada gestión de riesgo y minimicen la posibilidad de ocurrencia.
Dentro deestas estrategias se encuentra, esta CAPACITACIÓN, la cual de acuerdo a lo
establecido en la Circular Básica Jurídica – Capítulo XI debe tener una periodicidad anual y
pretende brindar los conocimientos necesarios sobre la materia.
Los avances Internacionales en la lucha contra el lavado de Activos y la Financiación del
Terrorismo, pueden ser resumidos así:

¿QUÉ ES SIPLAFT?
Sistema Integralpara la Prevención y Control de Lavado de Activos y de la
Financiación del Terrorismo.
Es un sistema compuesto por etapas y elementos definidos para que las entidades
gestionen el riesgo de ser utilizadas como instrumento para dar apariencia de legalidad a
activos provenientes de actividades delictivas, o para la canalización de recursos hacia la
realización de actividades terroristas.
Las etapasconsisten en identificar, medir, controlar y monitorear los riesgos de lavado
de activos y financiación del terrorismo.
El SIPLAFT debe entenderse, desde el punto de vista legal, como una norma de la
autoridad reguladora, un estándar mínimo que debe ser desarrollado y una recopilación
de guías y mejores prácticas que se elevan a una norma de naturaleza obligatoria.
Debe ser un sistema vivo ydinámico!!!

¿ QUÉ ES EL LAVADO DE ACTIVOS?
Es el mecanismo a través del cual se oculta el verdadero origen de bienes muebles, inmue
bles o dinero provenientes de actividades ilícitas, cuyo fin es vincularlos como legítimos
dentro del sistema económico del país.

El riesgo asociado a la RESPONSABILIDAD PENAL

¿ QUÉ ES LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO?
Es un delito que buscar destinar bienes o dinero parafinanciar actividades terroris
tas, que buscan intimidar a la población o al gobierno.

¿CUÁL ES EL INTERÉS DE UNA ORGANIZACIÓN CRIMINAL
Y/O TERRORISTA DE LAVAR ACTIVOS?

DIFERENCIAS ENTRE LAVADO DE
ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL
TERRORISMO

LAVADO DE ACTIVOS

FINANCIACIÓN DEL
TERRORISMO

Siempre se genera a partir de dinero o
activos que provengan de actividades
ilícitas.

Se puede dar con dineros,activos o apoyo
logístico proveniente de actividades lícitas o
ilícitas.

El único interés por parte de la
Organización criminal es legalizar sus
ganancias.

Los fines son de sostenimiento
Organización Terrorista.

Los montos en las transacciones son
grandes y a menudo estructurados para
evitar la obligación de reportar.
Las
organizaciones
criminales
operan
normalmente a través de una red...