Capacitacion Sofomes

OBLIGACIONES EN MATERIA DE
LAVADO DE DINERO
SOFOMES

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Las SOFOMES ENR que no requerían autorización para su
constitución y que únicamente comunican a la CONDUSEF su
Registro, propiciaron que se diera un importante incremento en su
proliferación

3564
2696

3674

2985

1344
870
41
2006

342
2007

2008

2009

2010

40756

2012

2013

SOFOMESENR

Evolución de las
SOFOMES
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Las SOFOMES ENR presentan un bajo nivel de cumplimiento.

Octubre 2013
OBLIGACIÓN

53 %

CUMPLIMIENTO
INCUMPLIMIENTO

Oficial de
Cumplimiento
Comité de
Comunicación y
Control
Control
Manual PLD/FT
Informe de Auditoría

Problemática del
Sector
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Del total de3,734 SOFOMES ENR sujetas a la supervisión de la
CNBV:
Sólo 1,908 tienen cuenta SITI PLD/FT activa.
Faltan 1,826 SOFOMES ENR de tramitar la cuenta SITI PLD/FT.
CUENTA SITI PLD/FT

49%

51%

CON CUENTA
SITI

Problemática del
Sector
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CONSECUENCI
AS
QUE
AFECTAN
AL
SECTOR:

Creciente
desprestigio y
desconfianza

Cierre de cuentas
por parte deinstituciones de
crédito

PROBLEMÁTI
CA

Percepción
negativa por
parte de
instituciones de
crédito

Negativa para el
otorgamiento de
líneas de crédito,
por parte de
instituciones
bancarias, por
considerarlas
como de alt

Consecuencias
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ACCIONES POR REALIZAR
CNBV
1. Trabajar de manera conjunta con el sector de
SOFOMES ENR.
2. Continuar con lasreuniones bimestrales con los
representantes de las asociaciones gremiales.
3. Apoyo y respaldo a las SOFOMES ENR.
4. Establecimiento de un “semáforo de cumplimiento
en materia de PLD/FT”.
Acciones CNBV
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CUAL ES EL PROBLEMA?
PORQUE NO CUMPLEN?
S MUY DIFICIL CUMPLIR?

Acciones CNBV
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REGISTRO EIDENTIFICACIÓN

CONTROL DE
LAVADO DE DINERO

OBLIGACIONES SOFOM
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OBLIGACIONES SOFOM
CONDUSEF
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CONDUSEF
DOF 07/oct./2014

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Es un registro de carácter público creado por
ministerio de ley (Ley de Protección y Defensa al
Usuario de ServiciosFinancieros), cuyo objetivo
principal consiste en proporcionar información
corporativa y general de las instituciones
financieras que son competencia de la
CONDUSEF.
Permite conocer al público en general
información
relativa
a
las
instituciones
financieras tales como su domicilio, estatus
(situación
jurídico
administrativa),
capital
mínimo fijo, etc., datos todos que representan la
informaciónmínima que se requiere conocer de
cada institución financiera para el efecto de su
contratación.
CONDUSEF
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DOF 07/oct./2014

1. Número y fecha del Dictamen
Técnico exclusivo para las SOFOM
ENR
Requisitos
para
Inscripción
en el SIPRES.
(Registro
CASFIM)

2. Copia del contrato de prestación de
servicios de información crediticia,
con al menos unasociedad de
información crediticia
3. Logotipo institucional que subirá al
Portal del SIPRES.
SIPRES

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¿Cuáles son mis obligaciones con el SIPR
ES?
Mantener actualizada la información del
Registro en términos de las Disposiciones de
Carácter General para el Registro de
Prestadores de Servicios Financieros.
DOMICILIOS

ESCRITURAS

FUNCIONARIOSLOGOS

SIPRES
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TRIMESTR
E

PERIODO A
REPORTAR

FECHA DE
ENTREGA

Primero

Enero-Marzo

Primeros 10
días hábiles de
abril

Segundo

Abril-Junio

Primeros 10
días hábiles de
julio

Tercero

Julio-Septiembre

Primeros 10
días hábiles de
octubre

Cuarto

Octubre-Diciembre

Primeros 10
días hábiles de
enero
SIPRES

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