Sofomes

 
¿Cuál es el fundamento legal en la constitución de una SOFOM?
R:  SOFOMES E.N.R. (NO REGULADA), SOFOMES E.R. (REGULADAS)

¿Qué características tiene una SOFOM?, y dado esas características,¿ellos pueden constituirse como tal? 
R: SOFOMES E.N.R. (NO REGULADA)son entidades “no reguladas”, es decir, que no tienen obligaciones en términosde transparencia y rendición de cuentas, y que sólobasta darlas de alta en el Registro Público de la Propiedad y ante el Sistema de ContribuciónTributaria (SAT).
SOFOMES E.R. (REGULADAS) Mantienen vínculos patrimoniales con bancos o controladoras.Enaspectos específicos son supervisadas por la CONDUSEF. En aspectos específicos son supervisadas por el Banco de México. Son supervisadas por la CNBV.

¿Cuáles son los requisitos que tendrán quecubrir?
R:  - Constituirse como sociedades anónimas ante notario o corredor público, cumpliendo con los requisitos establecidos en la Ley General de Sociedades Mercantiles para dicho tipo social, debiendoadicionalmente cumplir con lo siguiente:
Las Sofomes No Reguladas, deberán agregar a su denominación las palabras Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, Entidad No Regulada, o su abreviatura“S.O.F.O.M., E.N.R”
Las Sofomes Reguladas deben agrupar en su denominación social la expresión Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, Entidad Regulada, o su abreviatura “S.O.F.O.M., E.R.”
En caso que sudenominación contenga palabras asimilables a “banca”, “crédito”, “ahorro”, o “financiera”, deberán asimismo contar con la autorización previa de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público;
Debencontemplar expresamente en sus estatutos sociales, que tienen como objeto social principal, la realización habitual y profesional de una o más de las actividades de otorgamiento de crédito, la celebraciónde arrendamiento financiero o factoraje financiero;
Darse de alta ante el SAT, como entidad financiera y obtener el RFC;
Comunicar por escrito a la CONDUSEF su constitución, a más tardar a los...