casas de cambio

CASAS DE
CAMBIO

95 LGOAAC

DOF: 25/09/2009. Última Reforma DOF: 20/12/2010
DISPOSICIONES de carácter general a que se refiere el artículo 95 de la Ley General
de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito aplicables a las Casas de
Cambio.
TEXTO VIGENTE
(INCLUYE REFORMA)

AGUSTIN GUILLERMO CARSTENS CARSTENS, Secretario de Hacienda y Crédito
Público, con fundamento en lodispuesto por los artículos 31, fracciones VIII y XXV, de
la Ley Orgánica de la Administración Pública Federal y 95 de la Ley General de
Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, en ejercicio de las atribuciones que
me confiere el artículo 6o., fracción XXXIV del Reglamento Interior de la Secretaría de
Hacienda y Crédito Público, y contando con la opinión de la Comisión NacionalBancaria y de Valores emitida mediante oficio número 213/RAPG-69636/2009, de
fecha 29 de julio de 2009; y
CONSIDERANDO
Que una de las estrategias más efectivas en la lucha contra la delincuencia
organizada en México, es el menoscabo en el abastecimiento de sus recursos
económicos, ya que como se establece en el Plan Nacional de Desarrollo 2007-2012, la
capacidad económica del crimen organizado esuno de sus principales apoyos para
evadir la acción de la justicia.
Que actualmente, tanto a nivel nacional como internacional, existe gran
preocupación por el aumento de operaciones por parte de la delincuencia organizada,
en materia de lavado de dinero y del terrorismo y su financiamiento.
Que derivado de los compromisos internacionales adoptados por México como
integrante del Grupo deAcción Financiera sobre Blanqueo de Capitales (GAFI), resulta
de suma importancia incrementar el nivel de adecuación de la normativa vigente de
acuerdo con los estándares internacionales que dicho organismo ha instrumentado
para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, y que han sido
reconocidos por diversos países, así como por organizaciones internacionales como elBanco Mundial y el Fondo Monetario Internacional.
Que tomando en consideración la asimetría existente en la actualidad respecto de
los diversos estándares aplicables a las distintas entidades y actividades financieras en
México, resulta indispensable llevar a cabo una homologación en los mismos, en
especial en aspectos tales como los umbrales para la captura de información y de
elaboración deexpedientes, así como en lo relativo a normas específicas que permitan
el adecuado seguimiento de las operaciones que lleven a cabo sus usuarios, e inclusive
los que se presten a través nuevas tecnologías. Lo anterior, dentro de un marco legal
que permita una adecuada prevención y combate del lavado de dinero y del
financiamiento al terrorismo, sin menoscabar el sano desarrollo de las entidadesfinancieras.
Que las presentes Disposiciones contienen una actualización de las normas que
deberán observar las casas de cambio en materia de prevención y detección de

operaciones que pudiesen ubicarse en alguno de los supuestos previstos en los
artículos 139, 148 Bis o 400 Bis del Código Penal Federal.
Que una vez escuchada la previa opinión de la Comisión Nacional Bancaria y de
Valores,ha tenido a bien emitir las presentes:
DISPOSICIONES DE CARACTER GENERAL A QUE SE REFIERE EL ARTICULO 95 DE LA
LEY GENERAL DE ORGANIZACIONES Y ACTIVIDADES AUXILIARES DEL CREDITO
APLICABLES
A LAS CASAS DE CAMBIO
CAPITULO I
OBJETO Y DEFINICIONES
1a.- Las presentes Disposiciones tienen por objeto establecer, conforme a lo
previsto por el artículo 95 de la Ley General de Organizaciones yActividades Auxiliares
del Crédito, por una parte, las medidas y procedimientos mínimos que las Casas de
Cambio están obligadas a observar para prevenir y detectar los actos, omisiones u
operaciones que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier
especie para la comisión de los delitos previstos en los artículos 139 ó 148 Bis del
Código Penal Federal o que pudiesen...