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DE LAS LIMITACIONES, PROHIBICIONES Y SANCIONES
Art. 121.- (Reformado por la disposición reformatoria primera de la Ley 2001-55, R.O. 465-S, 30-XI-2001).- Las personas naturales o jurídicas que no forman parte del sistema financiero y no cuentan con el respectivo certificado expedido por la Superintendencia de Bancos y Seguros, en la órbita de su competencia, quedan expresamente prohibidas derealizar operaciones reservadas para las instituciones que integran dicho sistema, especialmente la captación de recursos del público, exceptuando la emisión de obligaciones cuando ésta proceda al amparo de la Ley de Mercado de Valores. Tampoco podrán hacer propaganda o uso de avisos, carteles, recibos, membretes, títulos o cualquier otro medio que sugiera que el negocio de dicha persona es de girofinanciero o de seguros. La Superintendencia expedirá el reglamento sobre esta materia.
Las violaciones de lo preceptuado en el inciso anterior serán sancionadas de acuerdo a lo prescrito en el artículo 563 del Código Penal.
En el caso que, a juicio de la Superintendencia, se pueda presumir que existe una infracción a lo dispuesto en este artículo, la Superintendencia tendrá, respecto de lospresuntos infractores las mismas facultades de inspección que esta ley confiere respecto de las instituciones controladas.
La Superintendencia ordenará la suspensión de las operaciones financieras que se realicen en contravención a este artículo. Además aplicará a las personas que las efectúen una multa equivalente al diez por ciento (10%) de las operaciones de captación de fondos del público queéstas hayan realizado, la cual no podrá ser inferior, en ningún caso, al equivalente a 10.000 UVCs. Adicionalmente, los responsables serán juzgados por el delito de estafa y sancionados con prisión correccional de hasta seis meses, para lo cual, el Superintendente pondrá el caso en conocimiento de un agente fiscal.
El incumplimiento de la orden de suspensión de las operaciones o la reincidencia seconsiderarán como delitos de estafa, que será reprimido con prisión correccional de seis meses a dos años y una multa equivalente al quince por ciento (15%) de las operaciones de captación de fondos del público que éstas hayan realizado, la cual no podrá ser inferior, en ningún caso, al equivalente a 20.000 UVCs. La Superintendencia pondrá este hecho en conocimiento de un agente fiscal.
Laimposición de sanciones, en ningún caso relevará al infractor del cumplimiento de las obligaciones asumidas.
Notas:
- Pese a la reforma sobre la sanción penal que consta en el segundo inciso de este artículo, se mantuvo la disposición del inciso cuarto que debería entenderse modificada tácitamente.
- Según el Art. 12 de la Ley para la Transformación Económica el Ecuador (R.O. 34-S, 13-III-2000), elvalor de la UVC es de 2.6289 dólares de os Estados Unidos de América.
Art. 122.- (Reformado por la disposición reformatoria primera de la Ley 2001-55, R.O. 465-S, 30-XI-2001).- Cada uno de los que promoviesen públicamente la organización de una institución del sistema financiero sin contar previamente con la autorización respectiva, serán sancionados con una multa del equivalente a 5.000 UVCs,impuesta por el Superintendente de Bancos y Seguros, en la órbita de su competencia, quien además dispondrá la suspensión inmediata de las actividades de promoción y la devolución de los dineros recibidos a sus titulares, con más la máxima tasa de interés convencional.
Nota:
Según el Art. 12 de la Ley para la Transformación Económica el Ecuador (R.O. 34-S, 13-III-2000), el valor de la UVC es de2.6289 dólares de los Estados Unidos de América.
Art. 123.- Las instituciones del sistema financiero en ningún caso podrán recibir como garantía de obligaciones más del diez por ciento (10%) de las acciones pagadas de otra institución del sistema financiero privado, ni un monto de tales acciones que, en conjunto, excedan del diez por ciento (10%) de su propio patrimonio técnico.
La constitución,...