Conozca A Su Socio

1. SOCIOS

Objetivo de la Evaluación “Conozca a su Socio”.- El Comité de Ética deberá evaluar periódicamente las políticas de la Cooperativa dirigidas a conocer al socio para lo cual deberá cumplir con al menos:

a) Identificación completa de los socios;
b) Determinación de la actividad económica adicional que desempeña;
c) Verificación de la dirección habitacional u ocupacional;
d)Determinación del origen de fondos;
e) Las demás acciones que señalen los Organismos de Control.


Identificación del Socio o Cliente.- Se deberá contemplar lo siguiente:


a) PERSONA NATURAL
• Solicitud escrita
• Original y Copia de Cédula de Identidad, de su cónyuge o de la pareja en unión de hecho;
• Original y Copia de Certificado de Votación
• Original y Copia de Planilla de ServiciosBásicos (luz, agua, teléfono convencional)
• Declaración de Origen Lícito de Fondos

b) PERSONA JURÍDICA
• Solicitud escrita, firmada por el Gerente o Representante Legal.
• Copia de Estatutos y Reformas debidamente inscritos en el Registro Mercantil;
Copia(s) de Nombramiento(s) de Gerente, Administrador o en fin representante(s) legal(es), inscritos en el registro Mercantil;
•Copia del RUC actualizado.
• Copia de las Cédulas de Identidad de los Representantes Legales
• Declaración de Origen Lícito de Fondos, firmada por el o los Representantes de la empresa.






c) PERSONA NATURAL EXTRANJERA
• Solicitud escrita
• Original de cédula de Identidad
• Original de censo migratorio
• Copia de Planilla de agua, luz o teléfono del domicilio del cliente


d)PERSONA JURÍDICA EXTRANJERA NO DOMICILIADA
• Declaración de licitud de origen de fondos.
• Referencia bancaria y comercial.
• Carta de instrucciones firmada por el representante legal
• Copia de los siguientes documentos:
• Escritura de constitución de la compañía, debidamente inscrita en el Registro Mercantil.
• Nombramientos, vigentes e inscritos en el Registro Mercantil, de losrepresentantes legales refrendado por el Ministerio de Relaciones Exteriores
• Número análogo al RUC, debidamente autenticado por la embajada o consulado del país de origen según el caso.
• Cédula de ciudadanía y certificado de votación de c/u de los representantes legales de la compañía e identificación del representante legal o apoderado como persona natural.
• Estados financieros actualizados ypresentados a la Superintendencia de Compañías.
• Fuentes de Ingresos.

e) SOCIEDADES DE HECHO

• Solicitud escrita, firmada por el Gerente o Representante Legal.
• Copia del RUC actualizado.
• Copia de las Cédulas de Identidad de los Representantes Legales
• Declaración de Origen Lícito de Fondos, firmada por el o los Representantes de la empresa.



Dirección Habitacional uOcupacional.- La dirección habitacional u ocupacional que el socio informe a la Cooperativa deberá ser verificada por la persona que realiza la apertura de cuenta para lo cual deberá cerciorarse por una de las siguientes formas:

1. Por verificación telefónica

2. A través de una carta de agua, luz o teléfono, impuesto predial, patente de funcionamiento o registro único de contribuyentes,

3.Constatación física realizada por notificadores de la Cooperativa.

4. Otras que determine la Cooperativa



Actualizaciones de Dirección Domiciliaria.- Se deberá realizar actualizaciones periódicas del domicilio, dichas actualizaciones deberán ser realizadas por el personal de atención al cliente una vez al año; en el caso de socios cuyos saldos mensuales de depósitos sean iguales o superiores a $5.000 en al menos tres meses en un año.

Personas Jurídicas.- Para el caso de las personas jurídicas, se exigirá lo siguiente:

1. La escritura de constitución de la persona jurídica o estatutos debidamente legalizados;
2. La nómina de sus accionistas o socios presentada a la Superintendencia de Compañías o el organismo que le otorgó la personería jurídica; en el caso de instituciones...