Consolidacion de una entidad financiera

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CONSOLIDACIÓN DE UNA ENTIDAD FINANCIERA

Para poder consolidar una entidad financiera, sin importar el tamaño de la misma, estas deben ceñirse a las disposiciones de la Ley de Bancos y entidades financieras, y al Código de Comercio.

Según la ley de bancos y entidades financieras, los requisitos son los siguientes:

DISPOSICIONES GENERALES

El nombre o razón social de las entidadesfinancieras bancarias, necesariamente deberán contener la palabra “Banco” en idioma español como primera palabra y otro idioma

FUNDADORES DE ENTIDADES FINANCIERAS

Estarán impedidos como fundadores de entidades financieras bancarias:

a) Los inhabilitados por ministerio de la ley para ejercer el comercio.

b) Los que tengan auto de procesamiento o sentencia condenatoria por la omisión dedelitos comunes.

c) Los deudores en mora al sistema financiero que tengan créditos en ejecución o créditos castigados.

d) Los que hubieran sido declarados, conforme a procedimientos legales, culpables de delitos económicos en unciones publicas contra el orden financiero o en la administración de entidades financieras.

e) Los responsables de quiebras, por culpa o dolo, en sociedades en general yentidades del sistema financiero.

f) Los que hubieren sido inhabilitados para ser titulares de cuentas corrientes.

g) Los directores o administradores de las entidades financieras del estado, incluyendo al Banco Central de Bolivia.

REQUISITOS DE LA SUPERINTENDENCIA

a) Estudio de factibilidad económica – financiera.

b) Proyectos de escritura de constitución de sociedad anónima yestatutos.

c) Certificado de antecedentes personales, para personas naturales, emitido por autoridad competente.

d) Certificado de solvencia fiscal y declaración patrimonial de los fundadores.

e) - Nómina de fundadores.- indicando profesión, nacionalidad y demás datos de identificación, cuando se trate de personas naturales, y en caso de personas jurídicas nacionales, documentos públicos deconstitución social, inscripción en el Servicio Nacional de Registro de Comercio (SENAREC).

- Memoria anual.

- Balance auditado de la última gestión.

- Nomina de su director u otro órgano de dirección de equivalente.

- Nómina de accionistas hasta el nivel de personas naturales.

- Contratos individuales de suscripción de acciones de los fundadores, por el monto del capital deconstitución con reconocimiento legal de firma y rubricas antes autoridad competente.

- Certificado de depósito bancario como garantía de seriedad, a la orden de la superintendencia, por un monto equivalente al 10 % del capital mínimo requerido.

Nota: si dentro de los 270 días, improrrogables, de presentada la solicitud, no se perfecciona la constitución y funcionamiento de la entidad deintermediación financiera por causas atribuibles a los fundadores, la superintendencia devolverá el depósito de garantía y sus intereses menos el 10 % del total del capital e intereses, monto que será transferido al tesoro general de la nación.

-Nomina prevista de los administradores, indicando profesión antecedentes y experiencia en el sistema financiero.

-Autorización individual de los fundadorespara ser evaluados en cualquier momento y ante cualquier autoridad o institución pública o privada, nacional o extranjera.

La forma de presentación de los requisitos anteriores será establecida por la superintendencia, mediante reglamento expreso.

Al evaluar y calificar la solicitud de permiso de constitución, la Superintendencia, tomará en cuenta el proyecto y los antecedentes de losfundadores, respecto a su solvencia e idoneidad en la actividad financiera.

La Superintendencia podrá aprobar o rechazar la solicitud mediante resolución fundada.

Presentados los requisitos la Superintendencia, en el término de 60 días, otorgará el permiso de constitución, facultando a los fundadores a efectuar las acciones legales pertinentes.

Los fundadores publicarán en un diario de...
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