Contabilidad

NIT: 891.900.492-5

BALANCE GENERAL
COMPARATIVO POR LOS AÑOS TERMINADOS EL 31 DE DICIEMBRE DE 2009 Y 2008
(En Miles de pesos) A DIC-31 DE NOTA 2009 # A DIC-31 DE
VARIACIÓN $ %

2008
3.332.543 278.153 2.231.479 822.911 4.139.409 1.787.023 2.352.386 50.722.325 1.572.654 1.572.654 48.466.575 45.947.344 761.058 401.603 449.704 906.866 500.514 448.504 3.142 13.817 35.051 1.403.669 1.260.97639.965 58.446 17.401 26.881 (1.221.087)

ACTIVO
DISPONIBLE
Caja Bancos y otras entidades financieras Fondo de liquidez
3

3.874.179 377.232 2.061.673 1.435.274 8.180.682 3.423.114 2.956.051 1.801.517 56.798.887 836.455 826.473 9.982 56.241.835 52.858.395 914.197 593.919 612.630 1.262.694 288.778 258.771 15.994 852 4.210 8.951 822.176 669.684 41.952 13.138 37.182 60.220 (1.390.357)

541.63699.079 (169.806) 612.363 4.041.273 1.636.091 603.665 1.801.517 6.076.562 (736.199) (746.181) 9.982 7.775.260 6.911.051 153.139 192.316 162.926 355.828 (211.736) (189.733) 12.852 852 (9.607) (26.100) (581.493) (591.292) 1.987 (45.308) 19.781 33.339 (169.270)

16,3% 35,6% -7,6% 74,4% 97,6% 91,6% 25,7%

INVERSIONES
Inversiones temporales Fondo de liquidez Otras Inversiones

4

CARTERA DECREDITOS
Créditos de Vivienda Categoría A riesgo Normal Categoría C riesgo Apreciable Créditos de Consumo Categoría A riesgo Normal Categoría B riesgo Aceptable Categoría C riesgo Apreciable Categoría D riesgo Significativo Categoría E riesgo de Incobrabilidad Microcréditos Categoría A riesgo Normal Categoría B riesgo Aceptable Categoría C riesgo Apreciable Categoría D riesgo Significativo CategoríaE riesgo de Incobrabilidad Créditos Comerciales Categoría A riesgo Normal Categoría B riesgo Aceptable Categoría C riesgo Apreciable Categoría D riesgo Significativo Categoría E riesgo de Incobrabilidad Menos: Provisión

5

12,0% -46,8% -47,4%

16,0% 15,0% 20,1% 47,9% 36,2% 39,2% -42,3% -42,3% 409,0% -69,5% -74,5% -41,4% -46,9% 5,0% -77,5% 113,7% 124,0%

13,9%

BALANCE GENERAL(Continuación)
NOTA # A DIC-31 DE A DIC-31 DE
VARIACIÓN $ %

2009
1.477.602 31.510 53.806 13.453 693.950 705.162 10 4.335 22.329 157.258 (121.328) (82.883) 1.539.574 46.252 880.132 1.028.814 1.118.806 35.706 (1.570.136) 304.528 15.657 288.871 2.715.071 1.628.500 23.885 4.756 37.304 1.474 35.155 424.310 (33.040) 592.727

2008
1.342.431 1.780 25.925 11.329 613.816 679.881 44.578 3.498 34.013 71.409(90.151) (53.647) 1.692.780 76.252 945.124 911.446 1.080.519 35.706 (1.356.267) 21.834 12.489 9.345 1.340.057 23.885 4.756 11.171 1.474 6 381.022 (33.122) 950.865

CUENTAS POR COBRAR
Convenios por cobrar Anticipos de contratos y proveedores Pagos por cuenta de asociados Deudores patronales y empresas Intereses Ingresos por cobrar Anticipo de impuestos Reclamos a compañías aseguradoras DiversasMenos: Provisión cxc intereses cartera Menos: Provisión cuentas por cobrar

6

135.172 29.730 27.881 2.125 80.134 25.281 (44.568) 837 (11.684) 85.849 (31.177) (29.236) (153.206) (30.000) (64.992) 117.368 38.287 (213.869) 282.694 3.168 279.526 1.375.014 1.628.500 26.133 35.149 43.288 82 (358.138) 12.299.144

10,1% 1670,2% 107,5% 18,8% 13,1% 3,7% -100,0% 23,9% -34,4% 120,2% 34,6% 54,5% -9,1%-39,3% -6,9% 12,9% 3,5% 0,0% 15,8% 1294,7% 25,4% 2991,2% 102,6% 0,0% 0,0% 233,9% 0,0% 585816,7% 11,4% -0,2% -37,7% 19,6%

PROPIEDADES PLANTA Y EQUIPO
Terrenos Edificaciones Muebles y equipo de oficina Equipo de computo y comunicación Bienes de Fondos Sociales Menos: Depreciación acumulada

7

DIFERIDOS
Gastos anticipados Cargos diferidos

8

OTROS ACTIVOS
Sucursales y agencias Bienesinmuebles recibidos en pago Bienes muebles recibidos en pago Depósitos Bienes de arte y cultura Responsabilidades Pendientes Otras inversiones Menos: Provisión otros activos Valorizaciones

9

10

TOTAL ACTIVO

74.890.523

62.591.379

CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS Deudoras Contingentes Deudoras De Control CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS POR CONTRA Acreedoras Contingentes Por Contra Acreedoras...