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CASO DUZAC - COFIEC
Cofiec forma parte del "Fideicomiso CFN-AGD No más impunidad" a raíz de la crisis financiera de 1999, un holding de empresas controladas por el Estado cuyo representante legal es Pedro Delgado, presidente del Banco Central y primo del gobernante ecuatoriano, Rafael Correa. Cuyo accionista principal es el Estado con el 93.3% de participación, el 3% del paquete le correspondeal banco del IESS y el resto es de 200 accionistas minoritarios.
El banco Cofiec entrará a un plan de regularización por orden de la Superintendencia de Bancos. Esta disposición se informó el 9 de octubre a la Comisión de Fiscalización de la Asamblea, con carácter de reservado. El banco fue incautado en el 2004 por el Estado y estuvo  bajo la intervención del órgano de control hasta julio del2011, cuando se levantó la medida. Pero no pudo sostenerse por el reciente escándalo de la entrega del crédito de USD 800 000 a Gastón Duzac. Pero, además, por la entrega irregular de préstamos a empresas incautadas por el Estado y al  Fideicomiso AGD-CFN. La Superintendencia también  removió a los cinco miembros del Directorio e impuso multas  a otros cinco ex funcionarios. Esta decisión se concretóluego de la auditoría  realizada entre  el 2011 y marzo del 2012 y con un alcance hasta mediados de año. Ahí  se incluyó el crédito a Duzac, el cual  se encuentra impago. Los vocales del Directorio son destituidos son: Germánico Maya, Omar Unda, Roberto  Sandoval, Diana Macancela e Iván Guerrero, los dos últimos también son directores de Rocafuerte Seguros.
Las operaciones de Cofiec salieron a laluz pública a raíz de investigaciones periodísticas sobre un crédito de 800.000 dólares otorgado en diciembre de 2011 al argentino Gastón Duzac, que él no ha devuelto hasta el dia de hoy.
El señor Gastón Duzac habría tramitado la apertura de la cuenta corriente el 7 de diciembre del 2011, sin un depósito inicial, prácticamente la cuenta estaba en cero y el contrato de cuenta corriente essuscrito por el presidente ejecutivo del Banco Sr. Antoño Buñay y el señor Gastón Duzac, sin fecha; como una cuenta corriente a titulo personal representando únicamente documentación de identidad del solicitante, es decir hacen falta datos. Documentos como para poder otorgarle el crédito.
Según el manual de crédito vigente para COFIEC S.A. desde octubre del 2011 establece que los niveles deaprobación y monto para la operaciones de crédito activas que superen los USD $ 300.001, corresponden exclusivamente al directorio de la entidad bancaria, y ; en lo correspondiente a la presentación de información y documentos habilitantes las políticas de crédito vigente y las practicas bancarias usuales, determinan que la solicitud debería contener toda la información básica requerida en el formulariocorrespondiente, así como para este caso lo siguiente:
1. Los documentos habilitantes y formulario del crédito.
2. Estado de situación financiera del deudor y garante para el caso de personas naturales.
3. Balance de situación, estado de perdidas y ganancias, anexos a los estados financieros e indicadores financieros para aquellos deudores con créditos comerciales (personas naturales ojurídicas para actividades económicas), información que debe cubrir por lo menos los dos últimos años de operación, los balances deben ser actualizados trimestralmente y;
4. Flujo de caja o proyecciones financieras, de ser necesario.
Estos son todos los requisitos que el Sr. Gastón Duzac debió presentar antes de que se le otorgue el crédito, pero e ahí donde hubo la negligencia. Según Solinesdijo que Duzac no dio información que sustentara su situación patrimonial en el formulario de solicitud del préstamo y que parte de los datos que facilitó en la apertura de una cuenta corriente en el banco es "ilegible".
A si mismo el 8 de diciembre del 2011, la gerente de riesgos Jakeline Jiménez en su informe de riesgos señala que:
* “El Señor Duzac no presenta documentación que...