credito y cobranza procesos




Políticas y Procedimientos

Política General

No se tiene autorizado a ningún miembro de la empresa a recibir dinero en efectivo así como cheques los cuales amparen la compra de productos que comercializa Gireco SA de CV, salvo aquellos miembros de Gireco SA de CV designe para tal operación.

El pago de la operación comercial de Gireco México SA de CV con sus clientes es mediantedepósito directo en las cuentas Bancarias que se designan para ello.


1. Sucursales ( GDL, MTY)


LINEAMIENTO

1. Invariablemente el ingreso recibido producto de la venta deberá ser depositado a la Cta. bancaria asignada.
2. Todo depósito realizado por los clientes deberá de ir referenciado invariablemente en el Ticket del depósito con su No. De Cta. de Cliente.
3. Todos los chequesrecibidos de clientes deberán de contar al reverso del mismo con la siguiente información: Referencia del Cliente (No. De Cta. del Cliente).
4. La sucursales tiene la responsabilidad de identificar los pagos detallados en la lectura de bancos proporcionada por tesorería indicando Cliente y facturas que ampara el ingreso, informando por correo el detalle de la aplicación de los depósitos a GirecoCentral (Crédito y Cobranza), para su aplicación en el sistema administrativo y su registro contable.
5. Todas las fichas de deposito generadas por día se deberá anexar a la copia de factura (crédito y cobranza) se debe de enviar al Departamento de Crédito Y Cobranza en México cada semana y ser anexado a su póliza de ingreso.
6. Las sucursales deben llevar archivo consecutivo de ingresos por día y mesidentificando el cliente, factura, importe.












2. CUENTAS POR COBRAR

Misión:
Establecer líneas de crédito con límites y condiciones de pago de acuerdo a la capacidad de pago de los  clientes, asegurando el cobro oportuno de las ventas a crédito,

Objetivo:
Asegurar  que los cobros se realicen oportunamente, reducir el riesgo financiero en este tipo de operaciones,llegar al máximo flujo de efectivo, estableciendo líneas de crédito acordes a la capacidad económica de cada cliente.

ALTA Y REGISTRO DE CLIENTES NUEVOS AL CONTADO


LINEAMIENTOS

1. Toda venta debe ser facturada, por lo que los clientes nuevos deberán ser registrados en la base de datos de la empresa.

2. El Ejecutivo de ventas y/o Administrador de Sucursal deberá de elaborar y firmar elformato “Alta de Clientes” complementando la información y anexando a la misma la siguiente papelería:
a. Copia de la Cedula Fiscal del Cliente
b. Copia del Comprobante de Domicilio

3. En caso de que el cliente no presente la papelería mencionada en el punto 2, se le registrara la venta en una cuanta especial como cliente eventual de contado que deberá de existir en la base de datos de laempresa.

4. El departamento de crédito y cobranza es responsable de Registrar en el sistema vigente el Alta del Cliente para que forme parte de la base de datos y este quede asignado con su número de cuenta para las estadísticas y facturación de venta de la empresa.

5. El administrador de la sucursal es responsable de elaborar expediente por cada cliente nuevo mismo que debe de incluir:
a.Alta de Cliente
b. Copia del RFC del Cliente
c. Copia del Comprobante de Domicilio del Cliente
d. Copia de la Factura.



6. Esta estrictamente Prohibido recibir cheques a los clientes con compras de contado y con principal observancia cuando esta es por primera vez.



Apertura de Nuevos Créditos (Altas de Clientes Nuevos)

Estas se darán en un tiempo no mayor a 15 días a partir de lafecha de la entrega de la solicitud.

Se investigara al cliente por el Departamento de Crédito y Cobranza.

Los nuevos prospectos de clientes las tres primeras compras se hará mediante el siguiente formato; pago total anticipado al momento de fincar el pedido, con cheque certificado, efectivo, o transferencia electrónica.

Posteriormente y en base al resultado de la investigación...