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ACTIVIDAD UNIDAD 1 CURSO SARLAFT








JUAN DANIEL RODRIGUEZ GALVIS











Curso Virtual SARLAFT
Servicio Nacional de Aprendizaje (SENA)
Bogotá septiembre de 2014




INTRODUCCION


En este trabajo se desarrolla la lectura de la introducción al curso de SARLAFT donde se dara respuesta a unas preguntas que se basan en un caso que se presento en el 2002. Cadauna de las preguntas que se desarrollan en la actividad 1, son dirigidas al entendimiento y consecuencias que ocasiona la actividad delincuencial y el lavado de activos en las empresas del país.
La importancia que es combatir el lavado de activos en el país y los beneficios que podemos tener en un país que combate este tipo de actividades ilícitas, las mejoras económicas, crecimiento y desarrollode los sectores económicos del país.













RESPUES A LAS PREGUNTAS:
1. Una vez leídos y analizados el Material de Curso, Material de Apoyo y Circular externa No. 022 de 2007 de la Superfinanciera, elabore Mapa Conceptual sobre los temas tratados, presentando sus conclusiones sobre los conceptos de lavado de activos, financiación del terrorismo y las implicaciones que estasactividades ilícitas han traído al sistema económico y social de nuestro país.
2.



















3. Analice cuidadosamente el siguiente caso donde se presenta un problema relacionado con lavado de activos.
CASO - sobre lavado de activos
4. Una operación reportada como sospechosa por medio de la cual se pretendían ingresar 1.100 millones de pesos a la CorporaciónFinanciera Nacional y Suramericana, Corfinsura, permitió a la Fiscalía acusar a cuatro personas por el delito de lavado de activos. Los echos investigados por un fiscal de la Unidad Nacional contra el Lavado de Activos ocurrieron el 3 de julio de 2002, cuando Carlos Humberto Blanco Zambrano trató de ingresar a Corfinsura diez bonos por valor total de 1.100 millones de pesos a nombre de AsesoresInversiones y Valores Ltda., “Asinva”. La negociación no fue aceptada por Corfinsura, pues “Asinva” no reunía los requisitos exigidos para esta clase de transacciones. Sin embargo, Blanco Zambrano volvió a adelantar el trámite como persona natural, sin que la información financiera de la empresa y del cliente guardaran relación con la operación que pretendía efectuar, y que la Corporación reportócomo sospechosa. El fiscal instructor estableció que los bonos adquiridos no eran los únicos que pretendía cobrar el hoy acusado, quien en circunstancias similares negoció otros títulos valores por sumas millonarias, sin soporte lícito.
Con base en el caso, responda los siguientes puntos:
a. ¿Qué práctica de lavado de activos se usó en el caso?
La persona compra Bonos legales que pueden sernegociados fácilmente en la bolsa de valores, en este caso pretendían venderlos en Corfinsura sin soportes de la legalidad de la compra de dichos bonos, por lo que fue negado. Y pretendió cambiarlos como persona natural igualmente sin soporte alguno. Mostraba como legal un titulo valor comprado legalmente pero que es comprado nuevamente con dineros no legales, para aparentar dar legalidad a dichosbonos por valor de 1.100 millones de pesos.
b. ¿Cuáles de las consecuencias se pueden visualizar en el caso y explique por qué?
•Consecuencias sociales: Al ingresar dichos dineros afecta las empresas que tuvieron contacto con dichos dineros que por omisión no reportaron Operación sospechosa, a nivel social ocasiona desempleo, baja la calidad de vida de las personas y suben los precios de losproductos del país. Ayuda a financiar el terrorismo y continuar con la cadena de delincuencia, venta de drogas jóvenes dejando sus estudios y dedicándose a la delincuencia, financiación de cuerpos armados al margen de la ley, masacres, secuestros y demás conflictos terroristas que afectan la sociedad de un país.

•Consecuencias económicas: Al ingresar dichos dineros ocasiona perdida de la...