delitos bancarios

Delitos Bancarios

Se consideran delitos bancarios aquellas acciones que, por su naturaleza, son cometidas mediante operaciones propias de los bancos u otras institucionesfinancieras, en detrimento de los clientes del los mismos. Así pues, son delitos bancarios los cometidos por todas aquellas personas, naturales o jurídicas, que involucren el manejo fraudulento de fondos del banco o lasimulación de operaciones del mismo, además del tráfico de documentos mercantiles en forma contraria a lo estipulado en la ley o el forjamiento de los mismo.

Este tipo de delitos se encuentra tipificado en el Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Reforma Parcial de la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras, publicado en la Gaceta Oficial, específicamente en el Capítulo II de suTítulo VII, De las Sanciones Penales

Legitimación de capitales.
Es el proceso mediante el cual las organizaciones criminales logran darle apariencia de legalidad a todos aquellos capitales y bienes provenientes de la actividad ilícita, logrando a través de dicho proceso el ocultamiento del origen ilícito de los referidos capitales y bienes
Colocación
El Legitimador de Capitales dispone delefectivo de procedencia ilegal para insertarlo directamente en el sistema financiero o trasladarlo a otra localidad.
Presentación
El Legitimador de Capitales busca apartar los beneficios ilegales de su origen ilícito al pasarlo por una serie de transacciones financieras (conversiones o movimientos), esperando con este proceso que la conexión sea más difícil o realmente imposible de detectar.Métodos Más Frecuentes Para la Legitimación de Capitales
• Depósitos Bancarios.
• El Auto préstamo.
• El Casino o las Casas de Juegos.
• Doble facturación.
• Las transacciones en el exterior.
• Las inversiones directas.
• Las Agencias de Viajes / Casas de Cambio.
• Las Cuentas Corresponsales.
• Las Tarjetas de Crédito.
• Los Cheques deCaja.
• El Contrabando de Dinero.
• Correo Ultra rápido: Currier, etc.
• Empresas de Importación.
• Compras o fusiones de empresas de seguro utilizando dinero Extranjero o
Nacional.
• Emisión de pólizas referidas a personas inexistentes a fin de justificar altos ingresos ilícitos.
• Ampliaciones del capital de las aseguradoras usando dinero ilegitimo.
•Compra de bienes con dinero ilícito, para luego ser usados como parte de las garantías en para integrar el capital operativo de la empresa.
• Compra de bienes muebles e inmuebles, transferencias de divisas y títulos
valores, apuestas, etc. a través de computadoras vía Internet.

Este tipo de delitos se encuentra tipificado en la constitución de la Republica Bolivariana de Venezuela, en laLey Orgánica contra la Delincuencia Organizada en su artículo 4:

Legitimación de capitales. Quien por sí o por interpuesta persona sea propietario o poseedor de capitales, bienes, haberes o beneficios cuyo origen derive, directa o indirectamente, de actividades ilícitas, será castigado con prisión de ocho a doce años y multa equivalente al valor del incremento patrimonial ilícitamente obtenido.La misma pena se aplicará a quien por sí o por interpuesta persona realice las actividades siguientes:
1. La conversión, transferencia o traslado por cualquier medio de bienes, capitales, haberes, beneficios o excedentes con el objeto de ocultar o encubrir el origen ilícito de los mismos o de ayudar a cualquier persona que participe en la comisión de tales delitos a eludir lasconsecuencias jurídicas de sus acciones.
2 El ocultamiento o encubrimiento de la naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento, propiedad u otro derecho de bienes.
3 La adquisición, posesión o la utilización de bienes producto de algún delito previsto en esta Ley.
4. El resguardo, inversión, transformación, custodia o administración de bienes o capitales provenientes de actividades...