Derecho
Páginas: 8 (1792 palabras)
Publicado: 27 de mayo de 2014
CONFLICTOS Y DELITOS EN MATERIA BANCARIA Y FINANCIERA, DESTACANDO LAS INSTANCIAS Y AUTORIDADES ENCARGADAS DE SANCIONAR ESTOS DELITOS.
La Ley de Instituciones de Crédito (LIC) consagra un capítulo a enumerar conductas que tipifica como delitos, el análisis del texto de la LIC, nos permite afirmar que algunas de las conductas descritas (no todas), a más de constituir un delito bancario,tienen todos los elementos necesarios para tipificar algún otro delito contenido en el Código Penal Federal.
El artículo 115 de la LIC dispone que en los casos previstos en los artículos 111 al 114 de la ley, es decir, en los casos de todos los delitos bancarios, se procederá a petición de la Secretaria de Hacienda y Crédito Público, quien escuchará la opinión de la Comisión Nacional Bancaria y deValores, también se procederá a petición de la institución de crédito de que se trate, o de quien tenga interés jurídico. Este último es el cliente bancario que puede resultar perjudicado en casos como el tipificado en el artículo 113 bis, LIC. Esas tres peticiones son algunos requisitos de procedibilidad (artículo 16 constitucional).
En general, los delitos bancarios tienen el patrimoniocomo bien jurídico protegido, con excepción del 113 bis4 y 114, ya que en estos protegen otros bienes jurídicos.
El patrimonio lesionado es, normalmente el de una institución bancaria, pero excepcionalmente se trata de, patrimonio del cliente del banco.
DEFINICIÓN.
Delito bancario
Son los actos u omisiones que atentan contra las actividades bancarias, consideradas básicamente comooperaciones consistentes en recibir y custodiar depósitos y prestar dinero; y contra las instituciones que realiza tales operaciones y que la ley correspondiente tipifica y sanciona.
¿QUE SON LOS DELITOS BANCARIOS
Se consideran delitos bancarios aquellas acciones que, por su naturaleza, son cometidas mediante operaciones propias de los bancos u otras instituciones financieras, en detrimento de losclientes de los mismos Así pues, son delitos bancarios los cometidos por todas aquellas personas naturales o jurídicas, que involucren el manejo fraudulento de fondos del banco o la simulación de operaciones del mismo, además del tráfico de documentos mercantiles en forma contraria a lo estipulado en la ley o el forjamiento de los mismo.
Delitos financieros
El delito financiero se comete en unentorno profesional o comercial con el objetivo de ganar dinero. Estos delitos no son violentos, pero ocasionan pérdidas a compañías, inversores y empleados. Estos delitos incluyen fraude, hurto y algunas otras violaciones de la ley.
¿QUÉ SON DELITOS FINANCIEROS?
Los delitos financieros, incluyendo cheques y depósitos fraudulentos son uno de los más grandes retos que encaran hoy en díalas instituciones de negocios y financieras. Los delincuentes financieros profesionales han venido incrementando su habilidad y sofisticación, gracias a los avances en la tecnología disponible, tales como las computadoras personales, scanners y fotocopiadoras de color.
Se ha estimado que las pérdidas anuales debido a depósitos y cheques fraudulentos montan miles de millones de dólares. Las pérdidascontinúan creciendo constantemente a medida que los delincuentes continúan buscando formas de vida mediante la comisión de fraudes.
El fraude es un problema creciente para los bancos, en gran parte, porque es muy difícil de detectar debido a que los estafadores emplean técnicas cada vez más sofisticadas que les permiten actuar sin inconvenientes.
En este contexto, es esencial monitorear y conocercómo los bancos y sus clientes están siendo afectados por estos ilícitos, pues sólo de esta manera, podrán ser más eficientes en sus esfuerzos de prevención, detección y respuesta.
El experto Oscar Camarillo, Consultor en Detección y Prevención de Fraude e Iniciativas de Business Analytics de SAS México, establece que existen cinco principales delitos bancarios
• Pérdida o robo de la...
La Ley de Instituciones de Crédito (LIC) consagra un capítulo a enumerar conductas que tipifica como delitos, el análisis del texto de la LIC, nos permite afirmar que algunas de las conductas descritas (no todas), a más de constituir un delito bancario,tienen todos los elementos necesarios para tipificar algún otro delito contenido en el Código Penal Federal.
El artículo 115 de la LIC dispone que en los casos previstos en los artículos 111 al 114 de la ley, es decir, en los casos de todos los delitos bancarios, se procederá a petición de la Secretaria de Hacienda y Crédito Público, quien escuchará la opinión de la Comisión Nacional Bancaria y deValores, también se procederá a petición de la institución de crédito de que se trate, o de quien tenga interés jurídico. Este último es el cliente bancario que puede resultar perjudicado en casos como el tipificado en el artículo 113 bis, LIC. Esas tres peticiones son algunos requisitos de procedibilidad (artículo 16 constitucional).
En general, los delitos bancarios tienen el patrimoniocomo bien jurídico protegido, con excepción del 113 bis4 y 114, ya que en estos protegen otros bienes jurídicos.
El patrimonio lesionado es, normalmente el de una institución bancaria, pero excepcionalmente se trata de, patrimonio del cliente del banco.
DEFINICIÓN.
Delito bancario
Son los actos u omisiones que atentan contra las actividades bancarias, consideradas básicamente comooperaciones consistentes en recibir y custodiar depósitos y prestar dinero; y contra las instituciones que realiza tales operaciones y que la ley correspondiente tipifica y sanciona.
¿QUE SON LOS DELITOS BANCARIOS
Se consideran delitos bancarios aquellas acciones que, por su naturaleza, son cometidas mediante operaciones propias de los bancos u otras instituciones financieras, en detrimento de losclientes de los mismos Así pues, son delitos bancarios los cometidos por todas aquellas personas naturales o jurídicas, que involucren el manejo fraudulento de fondos del banco o la simulación de operaciones del mismo, además del tráfico de documentos mercantiles en forma contraria a lo estipulado en la ley o el forjamiento de los mismo.
Delitos financieros
El delito financiero se comete en unentorno profesional o comercial con el objetivo de ganar dinero. Estos delitos no son violentos, pero ocasionan pérdidas a compañías, inversores y empleados. Estos delitos incluyen fraude, hurto y algunas otras violaciones de la ley.
¿QUÉ SON DELITOS FINANCIEROS?
Los delitos financieros, incluyendo cheques y depósitos fraudulentos son uno de los más grandes retos que encaran hoy en díalas instituciones de negocios y financieras. Los delincuentes financieros profesionales han venido incrementando su habilidad y sofisticación, gracias a los avances en la tecnología disponible, tales como las computadoras personales, scanners y fotocopiadoras de color.
Se ha estimado que las pérdidas anuales debido a depósitos y cheques fraudulentos montan miles de millones de dólares. Las pérdidascontinúan creciendo constantemente a medida que los delincuentes continúan buscando formas de vida mediante la comisión de fraudes.
El fraude es un problema creciente para los bancos, en gran parte, porque es muy difícil de detectar debido a que los estafadores emplean técnicas cada vez más sofisticadas que les permiten actuar sin inconvenientes.
En este contexto, es esencial monitorear y conocercómo los bancos y sus clientes están siendo afectados por estos ilícitos, pues sólo de esta manera, podrán ser más eficientes en sus esfuerzos de prevención, detección y respuesta.
El experto Oscar Camarillo, Consultor en Detección y Prevención de Fraude e Iniciativas de Business Analytics de SAS México, establece que existen cinco principales delitos bancarios
• Pérdida o robo de la...
Leer documento completo
Regístrate para leer el documento completo.