Disposiciones Shcp Para Sofomes

Secretaría
 de
 Hacienda
 y
 Crédito
 Público
 

Modificaciones
 a
 las
 Disposiciones
 de
 Carácter
 General
  en
 materia
 de
 Prevención
 de
 Lavado
 de
 Dinero
 y
  Financiamiento
 al
 Terrorismo
 aplicables
 a
 Sofomes
 

 
Diciembre
 de
 2011
 

Obje%vos
 
Derivado
 de
 la úl,ma
 reforma
 realizada
 a
 la
 Ley
 General
 de
 Organizaciones
 y
  Ac,vidades
  Auxiliares
  del
  Crédito,
  fue
  necesario
  modificar
  las
  Disposiciones
  de
 Carácter
 General
 
 en
 materia
 de
 PLD/CFT
 aplicables
 a
 SOFOMES.
 
  Los
 obje,vos
 generales
 de
 esta
 modificación son
 los
 siguientes:
  1.  Supervisión. Adecuar las Disposiciones para reflejar la transferencia de las facultades de supervisión de SOFOMES no reguladas en materia de PLD/CFT del SAT a la CNBV. 2.  Mejoras Operativas. Modificar aspectos operativos relacionados con: •  •  •  Integración de Expedientes; Envío de reportes de operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes, yDisposiciones Generales.

3.  Productos de Bajo Riesgo. Adecuar los productos de bajo riesgo que pueden ofrecer las SOFOMES, fomentando con ello la inclusión financiera y por consiguiente, el desarrollo económico del país.
2
 

Mejoras
 opera%vas
 
Se
 fortalecen
 elementos
 para
 un
 mejor
 iden,ficación
 de
 los
 clientes:
 
Disposiciones:
 

2ª–  Asimilación de las personas físicas con actividad empresarial (Régimen General e Intermedio) como personas morales; salvo por la integración del expediente de identificación de dichas personas físicas. –  Se incluye los datos de género y entidad federativa de nacimiento en la integración del expediente de identificación del cliente (persona física). Lo anterior permitirá construir la Clave Única deRegistro de Población (CURP) . –  Tratándose de clientes que sean Centro Cambiario, Trasmisor de Dinero o SOFOM, el expediente de identificación deberá contener los datos del registro otorgado por la CNBV o la CONDUSEF, según corresponda.

4ª

Disposiciones
 Transitorias:
 
•  Las entidades tendrán 270 días para incorporar en sus sistemas automatizados los nuevos datos de identificación(género y entidad federativa de nacimiento). •  La referencia a los datos en la integración del expediente de identificación del cliente que sea Centro Cambiario o Trasmisor de Dinero (4ª disposición) se tomara del registro 3
  otorgado por el SAT hasta el 30 de marzo de 2012.
 

Mejoras
 opera%vas
 
Se
  adecuan
  los
  plazos
  para
  el
  envío
  de
 reportes,
  dado
  que
  el
  universo
  de
  nuevos
 sujetos
 obligados
 es
 relevante:
 
Disposiciones:
 
–  Los reportes de Operaciones Relevantes deberán ser remitidos los diez últimos días (antes los reportes se enviaban los diez primeros días) de los meses enero, abril, julio y octubre de cada año.

28ª

Disposiciones
 Transitorias:
 
•  Elreporte de Operaciones Relevantes realizadas en SOFOMES no reguladas (28ª disposición) durante el periodo del 18 al 31 de diciembre de 2011, junto con las Operaciones Relevantes del 1º y 2º trimestre de 2012, deberá envirase en los últimos 10 días hábiles de julio de 2012. •  Las Operaciones Inusuales e Internas Preocupantes que sean detectadas por las SOFOMES no reguladas (29ª y 34ª disposiciones)durante el periodo del 18 de diciembre de 2011 y el 30 de junio de 2012, deberán envirase en los últimos 15 días hábiles de septiembre de 2012. •  Aquellas operaciones detectadas a partir del 1 de julio de 2012, se reportan conforme a los términos establecidos en las propias disposiciones.
4
 

Mejoras
 opera%vas
 
Asimismo,
 se
 adicionan
 facultades
 a
 la...