elementos del SARLAFT

1. Defina y explique qué instrumentos puede utilizar una entidad financiera para controlar el lavado de activos.

R/. Las entidades financieras deben tener los siguientes elementos:

1. Políticasson las normas generales que deben seguir las entidades financieras frente al SARLAFT. Cada etapa y elemento del sistema financiero debe tener unas políticas claras y aplicables con efectividad.Las políticas que se acojan deben garantizar la eficiente, efectiva y oportuna orientación y actuación de la entidad financiera y de quienes la conforman

2. Procedimientos son para el adecuadodesarrollo y funcionamiento de los elementos y las etapas del SARLAFT. Para esto las entidades financieras deben contar con mecanismos que les permitan conocer al cliente, conocer el mercado, identificary analizar las operaciones inusuales, determinar y reportar las operaciones sospechosas.

Además para que los mecanismos adoptados por las entidades operen de manera efectiva, el SARLAFT deberácontar con instrumentos como señales de alerta, segmentación de los factores de riesgo en el mercado, seguimiento de operaciones y la consolidación electrónica de operaciones

3. Documentación lasetapas y los elementos del SARLAFT implementados por la entidad financiera deben estar en documentos y registros, garantizando la veracidad y el acceso a la información allí contenida. La documentacióndeberá contar con un respaldo físico, contar con requisitos de seguridad para su consulta por quienes estén autorizados y contar con los criterios y procesos de manejo, guarda y conservación necesarios4. Estructura organizacional es el estipular y designar las facultades y funciones que tengan que ver con las distintas etapas y elementos del SARLAFT. Dentro de ella se encuentra la Juntadirectiva o quien haga sus veces, un representante legal y un oficial de cumplimiento principal y suplente.

5. Órganos de control instancias responsables de hacer una evaluación del SARLAFT, con el fin...