ensayo


EXPEDIENTE DE ANÁLISIS
Caso Nro.2013-43
Cliente
Identificación
Productos Asociados.
RUBEN AZULAY GOLDSTEIN
V-16.971.261
Cuenta Corriente No
0151-000-08-3000043061
Origen del Análisis
Agencia que reporta
Agencia Matriz
Fecha Asignación
Fecha Culminación
UPC LC/FT
Avenida Universidad (001)
29/11/2013

12/02/14

Elementos de Alerta que generan el análisis de la ActividadInusual

1. En ocasión al seguimiento transaccional y financiero desarrollado por la UPC LC/FT a las operaciones realizadas por los clientes de BFC, se observó en fecha 18/11/13 que el cliente Ruben Azulay Goldstein identificado bajo el número de C.I.V-16.971.761, titular de la cuenta Nro. 0151-000-08-3000043061, giró un cheque por la cantidad de Bolívares Doscientos Cuarenta Mil sin Céntimos (Bs.240.000,00), tal y como se observa a continuación:







2. Del mismo modo, se observó que en el mes de Octubre del año 2013, el cliente Ruben Azulay Goldstein emitió tres (3) cheques, los cuales totalizaron la cantidad de Bolívares Ochocientos Noventa Mil sin Céntimos (Bs 890.000,00), siendo el hecho que uno de los cheques correspondió a la comprade cheque de gerencia, tal y como se muestra en el siguiente cuadro:







Adicionalmente, se observó que en el período comprendido entre el 02/05/13 y 21/10/13 la cuenta del cliente Ruben Azulay Goldstein, recibió veinte transferencias de fondos provenientes de cuentas en otros bancos, las cuales totalizaron la cantidad de Bolívares Novecientos Diez Milsin Céntimos (Bs. 910.000,00), de acuerdo al siguiente detalle:





Perfil Comercial

Por medio de la revisión efectuada a la información registrada tanto en la planilla de “Datos Básicos”, como en el sistema IBS del cliente Ruben Azulay Goldstein identificado bajo el número de Cédula de Identidad, se describe lo siguiente:


Grado de Instrucción: Bachillerato
Profesión:Comerciante
Actividad económica: (Comercia al Mayor y al por Menor).
Lugar de residencia: Las Palmas Calle Los Apamates, Edifico Coribaita 5.
Estatus de Residencia: Propia.
Total de Hijo: 2 menores


En relación al comportamiento comercial y financiero del cliente Ruben Azulay Goldstein, se observa lo siguiente:

1. El cliente inició relación con BFC desde el 12/09/2012; oportunidad en laque abrió la cuenta corriente No. 0151-0001-08- 3000043061.

2. De acuerdo a la información obtenida a través del sistema IBS, se logró verificar que la cuenta No. 0151-0001-08- 3000043061, se moviliza mediante la firma única del cliente Ruben Azulay Goldstein.

3. En la revisión efectuada en el Sistema IBS, a la cuenta Nro. 0151-0001-08- 3000043061 del cliente Ruben Azulay Goldstein, sedeterminó que la misma se encuentra en estatus activa.

4. Los saldos promedios mensuales manejados por el cliente durante los años 2012 y 2013, en la cuenta corriente Nro. 0151-0001-08- 3000043061, fueron los siguientes:




De la revisión efectuada al estado de cuenta correspondiente, se observó que, el saldo promedio mensual manejado por el cliente durante el año 2013, fuesuperior al estimado que movilizaría en BFC, de acuerdo con la información contenida en la ficha de identificación, quien en su oportunidad fijo la cantidad en Bs. 20.000,00.


GESTIÓN REALIZADA DURANTE EL ANALISIS Y SEGUIMIENTO
Soportes
Actividad Económica
Se solicitó copia del expediente del cliente para efectuar el análisis respectivo. Del mismo modo, se revisaron los estadosde cuentas correspondientes a la cuenta No. 0151-0001-08- 3000043061. Así como también, la información relacionada a los débitos y créditos realizados durante el año 2013 objetos de análisis. Adicionalmente, se efectuó la verificación de los datos suministrados por el cliente a través de las siguientes fuentes públicas de información: CNE, IVSS, SENIAT.
A través del sistema de IBS, se constató...