Escalera de Recuperaciones

GUÍA PARA HACER ESCALERA DE RECUPERACIONES
Concepto Básico: “Lo proyectado en el mes, que se iba a recuperar, realmente ¿cuánto de ello recuperé, y cuánto faltó recuperar?”.
1) La “Vista deCierre de Mes” debe ser solicitada al área de Créditos y Cartera.
2) Con la “Vista” en Bruto, se inserta una “Tabla Dinámica” con las siguiente especificaciones:
Filtro: CARTERA
Etiqueta de Filas:COD_SUCURSAL y NON_SUCURSAL
Etiqueta de Columnas: FECHA_VENCIMIENTO
Valores: SALDO_VENCIMIENTO
3) El filtro de “CARTERAS” dependerá de qué carteras se trabajará en el reporte. Existen dos reportes quese realizarán, uno para “Minoreo” que consiste en las carteras MAR, MCO, MPR, PRO y V01 (ésta última puede ser separada para un análisis distinto); y un reporte para “Mayoreo” que usualmente se tomanlas carteras: CMX, COM y MCM (mismo tratamiento que la V01).
En la plantilla, cuando se trabaje la parte de “Pronegocios” se debe consideran como tal, las carteras: MPR, PRO y V01 (*).
4) Según eldiseño de la Plantilla, las Agencias están agrupadas por las Carteras las cuál están contenidas, dichas Carteras se ordenan (de arriba abajo): Cartera MARCIMEX, MCO y PRONEGOCIOS, luego de lasanteriores hay un campo que dice “CONSOLIDADO” que es la SUMA de los saldos de las Agencias de sus Respectivas Carteras.
Ésta parte corresponde a la parte de los TOTALES: Luego está el campo “MARCIMEX” quees la suma de todos los saldos de las agencias que pertenecen a la cartera Marcimex.
De igual manera se hacen para las Carteras “MCO” y “PRONEGOCIOS”.
Y al final tenemos un campo “CONSOLIDADO” que esla suma de la suma de los saldos de las carteras anteriormente mencionadas.
Se debe mencionar que existen Horizontes de Tiempo en ambos Ejes.
5) Supongamos que comenzamos con la primera agencia(401, 402, 403,…), y con la primera cartera (Marcimex), copiamos de la Tabla Dinámica de la Vista, de forma Horizontal los saldos desde el primero que aparezca con saldo (es decir, si en el mes de...