Finanzas formulas de excel

Funciones financieras de Excel

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CONTENIDOS
• Inversiones
– Operaciones con Capitales – Préstamos Bancarios

• Proyectos de Inversión

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Capitales
• Conceptos
– Valor Actual – Interés/Tasa – Número de periodos – Valor Futuro – Vencimiento de los pagos

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Valor Actual
• VA
– – – – Tasa por periodo Número de periodos Pago cada periodo (si seomite VF obligatorio) Valor futuro o saldo efectivo después del último pago (omisión 0) – Tipo de vencimiento (omisión 0)
• Al final 0 • Al principio 1

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Valor Actual: Ejemplo
• Una empresa comercial ha decidido lanzar una nueva promoción para uno de sus productos. La idea es que los ganadores recibirán un sueldo mensual fijo de 600 € durante los próximos 10 años. El sorteose celebrará entre todos aquellos compradores que envíen una etiqueta del producto, y se sortearán 1000 premios. • ¿Cuánto le costará a la empresa esta promoción a un tipo de interés anual del 10%?

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Valor Actual: Ejemplo
• solución

=VA(B2/12;B3*12;B1)

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Valor Final
• VF
– – – – Tasa por periodo Número de periodos Pago cada periodo (si se omite VAobligatorio) Valor actual o el importe total de una serie de pagos futuros (omisión 0) – Tipo de vencimiento(omisión 0)
• Al final 0 • Al principio 1

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Valor Final : Ejemplo
• Un particular acude a una entidad financiera para solicitar un proyecto de inversión personalizado a 20 años. Una vez reunido con el director de la entidad, decide abrir una inversión con lassiguientes características: – Abrirá un fondo de 6.000 € – El último día de cada mes ingresará 600 € durante los 20 años – El interés que le ofrece la entidad es del 8% • Con estos datos el particular se pregunta ¿Con cuánto dinero contará después de los 20 años?

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Valor Final : Ejemplo
• solución

=VF(C5/12;C8*12;C7;C6;0)

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Interés por periodo
• TASA(función iterativa)
– Número de periodos – Pago cada periodo (si se omite VF obligatorio) – Valor actual de la cantidad total de una serie de pagos futuros – Valor futuro o saldo efectivo que se desea lograr después del último pago (omisión 0) – Tipo de vencimiento (omisión 0)
• Al final 0 • Al principio 1

– Valor inicial para comenzar la iteración
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Interés por periodo:Ejemplo
• Un empresario acude a una entidad bancaria para solicitar un crédito de 6.000 €. Una vez reunido con el director de la entidad, éste le indica que deberá pagar 800 € todos los meses durante los próximos 10 años. • Con estos datos el empresario se pregunta ¿Cuál es el tipo de interés que me están aplicando?

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Interés por periodo: Ejemplo
• solución=TASA(B3*12;B2;B1)*12

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Número de periodos
• NPER
– Tasa por periodo – Pago cada periodo (si se omite VF obligatorio) – Valor actual o la suma total de una serie de pagos futuros – Valor futuro o saldo efectivo que se desea lograr después del último pago (omisión 0) – Tipo de vencimiento (omisión 0)
• Al final 0 • Al principio 1

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Número periodos: Ejemplo
• Unempresario desea comprar una máquina de 30.000 €. Los tipos de interés a los que se encuentran los préstamos están a un 10% anual y el empresario puede pagar como máximo cada mes 1200 €. ¿Durante cuántos años deberá estar pagando el empresario?

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Número periodos: Ejemplo
• solución

=REDONDEAR(NPER(B3/12;B2;B1);0)

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Comparación de Inversiones
•Habitualmente las funciones que se han estudiado se utilizan para realizar comparaciones entre distintas inversiones. Por ejemplo, qué es más beneficioso un premio de 100.000 € o un premio de 600 € durante toda la vida. La respuesta depende del interés que se considere y del número de años que uno espere vivir. Realice una tabla donde se valoren un conjunto de casos posibles.

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