FLUJO DE CAJA

PREGUNTA N°3

Una empresa del sector textil, tiene que preparar su presupuesto de efectivo para losmeses de Julio, Agosto y septiembre.
A ud. Le han encargado este trabajo considerando la información siguiente:
Venta que se realizara en junio 200,000 dólares americanos.
Las ventas en dólaresproyectados para los siguientes meses serán:
Julio: 330,000, Agosto: 170,000 y septiembre: 200000.
En julio la empresa venderá acciones por $1, 000,000
En julio se comprará al crédito unamáquina para el departamento de producción que tiene un valor de $200000 y se pagará en los próximos 90 días en tres cuotas fijas mensuales con una TES de 18%
La empresa recibe en agosto un aporte decapital de los socios por $200,000
La política de ventas de la empresa es 20% al contado, 35% a 45 días y el saldo a 90 días.
La empresa tiene programado pagar en Julio y septiembre dividendos a losaccionistas por $30,000 y así mismo se recibe $ 10,000 mensuales por alquiler de un local.
Las compras representan el 65% de las ventas de cada mes y la política de compra es pagar 30% a 30días, 30% a 60 días y el saldo a 90 días.
La planilla en la empresa representa $30,000 por mes y se tiene que pagar al banco un préstamo de $ 90,000 que se recibirá en junio para pagarlo enseptiembre con una TEA de 23%.
La empresa pagará impuesto por $35000 en el mes de julio y octubre
El saldo final de caja en el mes de junio será de $ 20,000 y se desea mantener una política de saldomínimo de caja de $ 15,000 mensual.
Después de preparar su flujo de efectivo, indique:
a. El Total de ingresos de cada mes.
b. El totalde egresos de cada mes.
c. El exceso de caja y nivel de préstamos de cada mes