GENERAL



Actividad 5 - Semana 3



 Prevención y Control del lavado de Activos


1. Política institucional relacionada con la prevención y control del lavado de activos


Se le pide al clienteel origen del dinero y para que lo va utilizar, para este proceso se realizan encuestas consulta y se lleva un control como.
Mecanismos de prevención del lavado de dinero basado en los criteriosde conocimientos del cliente y del mercado establecido en la presente norma, Medios de verificación de la información a clientes, medidas para obtener información acerca de la verdadera identidad delas personas, implementan Programas de capacitación interna. Y controles internos implementados por la empresa para prevenir o detectar el lavado de dinero clientes exceptuados del registro detransacciones en efectivo en base al buen criterio de la empresa y su justificación. Se utiliza un Sistema para evaluar los antecedentes personales, laborales y patrimoniales del personal Sanciones internaspor incumplimiento del código de conductas o de las disposiciones establecidas.
Procedimientos de Registro y de Reporte Identidad y cargo del Oficial de cumplimiento; así como sus funciones yresponsabilidades Informe anual del oficial de cumplimiento Informe de auditoría interna, de auditoría externa y de las empresas clasificadoras de riesgo.


2. Política institucional para el reporte yconsulta a las centrales de riesgo

En la actualidad el desarrollo de la actividad bancaria se encuentra más que nunca entre el riesgo de ser utilizada con fines distintos a los que motivaron suexistencia, debido a su condición de intermediarios de pago, a una mayor complejidad y diversidad en sus operaciones internacionales, unidas a una tecnología moderna y avanzada.
El usuario debeautorizar expresamente al proveedor y éste debe conservar la copia o evidencia de dicha autorización. Garantizar que la información reportada a los bancos de datos sea veraz, exacta, actualizada y...