Gerencia

| 2011 |
| Administración de Empresas
UNTECS
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[Lavado de Dinero] |
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Integrantes:
* Córdova Ramos Ines
* Grados Mendoza Carmen
* Huaman Yarahuaman Katherin
* Moreno Saravia Nelly
* Tito Montero Sharon
* Uzuriaga Delgado Heles
* Valencia Garriaso Lizbeth
NTRODUCCIÓN

Como consecuencia de la globalización de la economía mundial y de la eficiencia cadavez mayor de los mercados de capital, los particulares y las empresas pueden movilizar con relativa libertad grandes cantidades de dinero de un mercado financiero a otro, tanto a escala nacional como internacional. Sin embargo, esta eficiencia y la libertad con que se realizan las transacciones de capital, permite a elementos criminales "blanquear", a escala internacional, el dinero queobtienen de actividades ilícitas que realizan en algunos países.

Aunque difícil de cuantificar, la magnitud de los montos en cuestión y el alcance de la actividad ilícita que generan estos "ingresos" repercuten en la asignación de los recursos a nivel nacional e internacional, y en la estabilidad macroeconómica.
En consecuencia, en los últimos años el lavado de dinero y las medidas adoptadaspara contrarrestar estas actividades han adquirido una importancia crucial a escala internacional.

Estas actividades, que se concentran en un grupo relativamente pequeño de países en que el crimen está organizado y la corrupción generalizada, abarca, sobre todo, la producción y la distribución de drogas ilícitas, así como el robo, el fraude, las transacciones basadas en informaciónprivilegiada, el tráfico de material nuclear, la usura y la prostitución, etc.

La concentración de enormes cantidades de recursos en operaciones de lavado de dinero ha hecho que se recurra a métodos cada vez más complejos para blanquear estos activos.

Actualmente para el lavado de dinero se utiliza una amplia gama de instrumentos financiero, y es cada vez más común que los intermediarios seaninstituciones financieras tradicionales como bancos y similares, y corredores y agentes de los mercados bursátiles y cambiarios, así como mercados financieros paralelos menos convencionales.



Lavado de dinero

Evolución histórica del problema del lavado

1. a.- El lavado su existencia previa al dinero

No se conoce a ciencia cierta cuándo se utilizó por primera vez, alguna forma de dinero.Se sabe que el dinero nació de la necesidad de solventar los inconvenientes del trueque y que muy variados objetos fueron utilizados como medio de cambio.
La acuñación de la moneda metálica se inició hacia el año 580 A.C. por los aqueos en Grecia, quienes las hacían de plata gruesa, acuñadas por una sola cara, sin epígrafe. Tenían dos sellos parecidos, parte hendidos y, parte en relieve, muycalculados para impedir la falsificación que ya hacían aplicando hojas delgadas de plata a una placa de metal inferior. Los delitos con el dinero, tanto falsificación como lavado no son delitos nuevos, señala Uribe, han existido, paradójicamente, desde antes que existiera el dinero como lo conocemos hoy.

No obstante, en 1529, cabe señalar el primer antecedente de vinculación Crimen y Dinero, el reyFrancisco I de Francia, al pagar 12 millones de escudos como rescate por sus hijos tomados como rehenes en España, debió esperar 4 meses, mientras los secuestradores contaban el dinero y comprobaban la autenticidad de las monedas, de las cuales rechazaron 40.000, por considerar que no cumplían los requisitos exigidos.
El inicio de la piratería y de las guaridas de sus practicantes, es másantiguo aún. Se sabe que en el año 67 A.C., Pompeyo4 emprendió una expedición contra los piratas del Mediterráneo que privaban de víveres a Roma. Cilici era entonces, la guarida tradicional de los piratas.

Cabe señalar como ejemplo también la historia 5de la Orden de los Pobres Caballeros de Cristo del Templo de Salomón, mejor conocidos como los Templarios o Caballeros del Templar, tuvieron su...