Gestion de carteras
Páginas: 5 (1149 palabras)
Publicado: 26 de junio de 2011
PROYECTO GESTIÓN DE CARTERAS
CREACIÓN, ANÁLISIS Y EVOLUCIÓN DE UNA CARTERA GLOBAL DE RENTA FIJA Y RENTA VARIABLE.
1. DEFINICIÓN DEL PERFIL DEL INVERSOR.
El inversor al cual se le hará un análisis de gestión de carteras en este estudio será un profesionista mexicano de 27 años. Actualmente cuenta con 4.5 años incrustado en el mercado laboral, específicamente en el mercado de lastecnologías de información; además de estar en la recta final de un Master en Mercados e Instrumentos Financieros y estando por iniciar un segundo Master en MBA Ejecutivo. Durante ese tiempo siempre ha estado económicamente activo siendo un asalariado con ingresos mensuales fijos de 1.200€ libres de impuestos. Teniendo como ingreso adicional dividendos por honorarios y juegos de azar en línea que puedenvariar de 7.000€ a 15.000€ mensuales o inclusive en algunas ocasiones tener pérdidas de 1.000 a 5.000€ o no tener ningún movimiento de flujo de efectivo por este concepto.
Entre sus gastos fijos están 200€ mensuales por concepto de pensión alimenticia, 300€ durante 11 meses en el pago del Master por iniciar por ultimo gastos personales que incluyen cuotas de club deportivo, gasolina,alimentos, vestimenta, diversión, entre otros por 500€ mensuales.
Resumiendo los activos y pasivos del inversor su patrimonio anual promedio nos quedaría de la siguiente manera.
|Activos |Pasivos |
| 14.400€ - Sueldo |6.000€ - GastosPersonales |
|100.000€ - Ingresos extra. |3.300€ - Master |
| |2.400€ - Pensión Alimenticia |
| ||
|Patrimonio Anual 102.700€ |
Analizando la tabla anterior el inversor no arriesgara nada de su patrimonio por concepto salarial por sus compromisos inmediatos y su incapacidad de asumir riesgos de liquidez de este activo. Por otro lado los ingresos extraque al final del ejercicio son los que quedaran en el juego de inversión son los que se pondrán en juego para alcanzar el objetivo de la cartera de este inversor que es el incremento patrimonial.
En conclusión al patrimonio del inversor mientras su patrimonio está invertido de forma diversificada su grado de liquidez para hacer frente a sus compromisos fijos no se verá disminuido y podráseguir haciendo frente a los gastos sin preocupación alguna teniendo certeza que su inversión durante el plazo pactado se mantendrá intacta, al menos que una situación fuera de control se presente en cualquier momento y esta supere los 2.700€ en un año que son el sobrante de Activos – Pasivos(omitiendo el ingreso extra del inversor).
Por otro lado la intención principal de este inversor es elcrecimiento de su patrimonio en un horizonte temporal de 5 a 10 años dispuesto a asumir riesgos importantes en busca de mayor rentabilidad siempre teniendo en cuenta la situación de los mercados internacionales actuales. En caso de una situación adversa de los mercados donde se tiene la inversión y esto generara una pérdida económica, por obvias razones su patrimonio se verá condicionado sin queesto genere una catástrofe dentro del inversor por lo cual tiene la capacidad absoluta de asumir cualquier riesgo que se genere en el entorno.
En cuanto a la situación fiscal del inversor se encontraría en el grupo de nivel impositivo bajo con elevados ingresos corrientes, con lo que hace que la mayor proporción de su cartera este dirigida a la renta variable.
Las áreas geográficas de...
CREACIÓN, ANÁLISIS Y EVOLUCIÓN DE UNA CARTERA GLOBAL DE RENTA FIJA Y RENTA VARIABLE.
1. DEFINICIÓN DEL PERFIL DEL INVERSOR.
El inversor al cual se le hará un análisis de gestión de carteras en este estudio será un profesionista mexicano de 27 años. Actualmente cuenta con 4.5 años incrustado en el mercado laboral, específicamente en el mercado de lastecnologías de información; además de estar en la recta final de un Master en Mercados e Instrumentos Financieros y estando por iniciar un segundo Master en MBA Ejecutivo. Durante ese tiempo siempre ha estado económicamente activo siendo un asalariado con ingresos mensuales fijos de 1.200€ libres de impuestos. Teniendo como ingreso adicional dividendos por honorarios y juegos de azar en línea que puedenvariar de 7.000€ a 15.000€ mensuales o inclusive en algunas ocasiones tener pérdidas de 1.000 a 5.000€ o no tener ningún movimiento de flujo de efectivo por este concepto.
Entre sus gastos fijos están 200€ mensuales por concepto de pensión alimenticia, 300€ durante 11 meses en el pago del Master por iniciar por ultimo gastos personales que incluyen cuotas de club deportivo, gasolina,alimentos, vestimenta, diversión, entre otros por 500€ mensuales.
Resumiendo los activos y pasivos del inversor su patrimonio anual promedio nos quedaría de la siguiente manera.
|Activos |Pasivos |
| 14.400€ - Sueldo |6.000€ - GastosPersonales |
|100.000€ - Ingresos extra. |3.300€ - Master |
| |2.400€ - Pensión Alimenticia |
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|Patrimonio Anual 102.700€ |
Analizando la tabla anterior el inversor no arriesgara nada de su patrimonio por concepto salarial por sus compromisos inmediatos y su incapacidad de asumir riesgos de liquidez de este activo. Por otro lado los ingresos extraque al final del ejercicio son los que quedaran en el juego de inversión son los que se pondrán en juego para alcanzar el objetivo de la cartera de este inversor que es el incremento patrimonial.
En conclusión al patrimonio del inversor mientras su patrimonio está invertido de forma diversificada su grado de liquidez para hacer frente a sus compromisos fijos no se verá disminuido y podráseguir haciendo frente a los gastos sin preocupación alguna teniendo certeza que su inversión durante el plazo pactado se mantendrá intacta, al menos que una situación fuera de control se presente en cualquier momento y esta supere los 2.700€ en un año que son el sobrante de Activos – Pasivos(omitiendo el ingreso extra del inversor).
Por otro lado la intención principal de este inversor es elcrecimiento de su patrimonio en un horizonte temporal de 5 a 10 años dispuesto a asumir riesgos importantes en busca de mayor rentabilidad siempre teniendo en cuenta la situación de los mercados internacionales actuales. En caso de una situación adversa de los mercados donde se tiene la inversión y esto generara una pérdida económica, por obvias razones su patrimonio se verá condicionado sin queesto genere una catástrofe dentro del inversor por lo cual tiene la capacidad absoluta de asumir cualquier riesgo que se genere en el entorno.
En cuanto a la situación fiscal del inversor se encontraría en el grupo de nivel impositivo bajo con elevados ingresos corrientes, con lo que hace que la mayor proporción de su cartera este dirigida a la renta variable.
Las áreas geográficas de...
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