guia 8 gestion bancaria

GUIA N° 8 Y 9
EVIDENCIA

CONCIENCIACIÓN:

1. indagar en tres entidades bancarias sobre las funciones del cargo de cajero (principal, auxiliar y asesor comercial) y el uso de la, ruta de documentos en área de caja, plataforma comercial y auxiliar de operaciones, o back office y elaborar un diagrama de flujo.

RTA: Por medio de este punto aprendí a tener en cuenta las diferencias principalesque tiene el cajero principal al cajero auxiliar, como funciones y responsabilidades, las cuales son:
• Manejar las llaves y claves asignadas
• Custodiar y manejar el efectivo asignado, acorde al procedimiento establecido
• Recibir y enviar transportadora de valores, acorde al procedimiento establecido
• Participar en la ejecución de arqueo
• Administrar y custodiar los títulos valores dela oficina
• Encargado de la bóveda
Sin olvidar que los dos cajeros tienen como función atender de forma eficiente, amable, con información clara y precisa al consumidor financiero.

También entendí que la ruta de documentos consiste en el cobro de facturas, contado, crédito, control de caja fuerte, cofres de seguridad y confección de liquidaciones de recaudo del día, crédito, comisiones,deducciones, divisas.

2. consultar en www.superfinanciera.gov.co y estudie todo lo relacionado con el SARO y SARLAFT, elaborar una síntesis aplicada a las operaciones de caja sobre las normas de vinculación del cliente, el registro de operaciones pasivas y activas, y los controles a las mismas.
RTA: en este puto nos habla sobre las actividades que se deben tener en cuenta para las aperturas decuenta para los clientes especificando que debe ser de nacionalidad colombiana o en su defecto tener cedula de extranjería.
La superintendencia financiera de Colombia, en desarrollo de lo señalado en los artículos 102 y siguientes del estatuto orgánico del sistema financiero y de normas complementarias, estableció los criterios y parámetros mínimos que las entidades vigiladas deberán atender en eldiseño, implementación y funcionamiento del sistema de administración del riesgo del lavado de activos y de la formación del terrorismo (en adelante SARLAFT), los cuales se encuentra contenidos en el CAP. 10° PRIMERO.

3. identificar por observación en el área de caja de una oficina bancaria los riesgos mas significativos. Elaborar un informe.

RTA: en este punto nos habla sobre los riesgosmás significativos que hay que tener en cuenta en el momento de manejar caja y no poseer la debida protección tales como:
• Se puede presentar mal conteo por parte del cajero y entregar mas dinero al usuario.
• Cuando un usuario realice una consignación con dinero falso y no es detectado por el cajero, el banco presenta perdidas y el ajero es responsable por ese dinero.
• Si el cajero porcongestión de usuarios realiza un mal arqueo esto puede afectar seriamente a la entidad.
• En el momento que se acerque un usuario al cajero puede coger dinero que se encuentra en el escritorio o si no tiene vidrio de protección llagar a hurtar dotación de los cajeros.

CONCEPTUALIZACIÓN:

1. Consultar en la página web del Banco de la República en el link Billetes y Monedas y elaborar un plegabledidáctico -informativo detallando las características de seguridad de los billetes y monedas.
RTA: por medio de este punto didáctico aprendí a conocer y diferenciar cada billete con su respetiva denominación, aprendiendo a saber cómo se pueden identificar los billetes falsos de los verdaderos.

2. consultar en el código de comercio la normatividad de los títulos valores, defínalos,clasifíquelos y realizar un taller sobre el diligenciamiento de los mismos.

RTA: los títulos valores son muy importantes y necesarios, viéndolo desde el punto de vista material, el titulo valor, es un documento escrito siempre firmado unilateralmente por el deudor; además es un pedazo de pale que contiene diversos menciones e un segundo plano.
Los títulos valores de clasifican así:
• Títulos...